股票在线行情中国内地机构减值贷款总额21.1本年度告诉摘要来自年度告诉全文。为周密理会本行的策划收效、财政情形及来日起色筹备，投资者应该贯注阅读同时刊载于上海证券交往所网站及本行网站的年度告诉全文。

　　1.2本行董事会、监事会及董事、监事、高级治理职员保障年度告诉实质确凿凿、凿凿、完善，不存正在失实纪录、误导性陈述或巨大脱漏，并担负部分和连带的国法仔肩。

　　1.3本行董事会于2023年3月30日通过了本行2022年年度告诉及摘要。聚会应出席董事13名，亲身出席董事12名。独立董事姜邦华先生因其他厉重公事未能亲身出席聚会，委托独立董事鄂维南先生代为出席并外决。13名董事均行使外决权。本行监事及高级治理职员列席了本次聚会。

　　1.4本行遵循中邦管帐标准和邦际财政告诉标准编制的2022年度财政告诉一经普华永道中天管帐师工作所（迥殊普遍协同）和罗兵咸永道管帐师工作所分辩凭据中邦和邦际审计标准审计，并出具尺度无保存私睹的审计告诉。

　　1.5本行董事会提议派发2022年度末期普遍股股息每10股2.32元邦民币（税前），须待本行2022年年度股东大会同意后生效。本次分拨不施行血本公积金转增股本。

　　1.H股股东持有境况凭据H股股份注册处成立的本行股东名册中所列的股份数目统计。

　　2.香港主题结算（署理人）有限公司的持股数目是该公司以署理人身份，代外截至2022年12月31日止，正在该公司开户注册的全盘机构和小我投资者持有本行H股股份合计数。

　　3.主题汇金资产治理有限仔肩公司是主题汇金投资有限仔肩公司的全资子公司。

　　4.香港主题结算有限公司的持股数目是该公司以外面持有人身份，受他人指定并代外他人持有本行A股股票合计数，此中搜罗中邦香港及海外投资者持有的沪股通股票。

　　5.除上述境况外，本行未知上述普遍股股东之间存正在干系合联或相同手脚合联。

　　主题汇金投资有限仔肩公司（“汇金公司”）兴办于2003年12月16日，是依照《公法令》由邦度出资设立的邦有独资公司，法定代外人彭纯。汇金公司是中邦投资有限仔肩公司（“中投公司”）的全资子公司，凭据邦务院授权，对邦有重心金融企业举办股权投资，以出资额为限代外邦度依法对邦有重心金融企业行使出资人权柄和实行出资人职守，杀青邦有金融资产保值增值。汇金公司不发展其他任何贸易性策划举止，不干涉其控股的邦有重心金融企业的闲居策划举止。

　　合于中投公司，请参睹中投公司网站（）的联系新闻。中投公司相合境况请参睹本行于2007年10月9日对外颁布的《合于中邦投资有限仔肩公司兴办相合事宜的布告》。

　　1.美邦纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代外截至2022年12月31日，正在清理体系Euroclear和Clearstream中的全盘投资者持有197,865,300股境外优先股，占境外优先股总数的100%。

　　2.截至2022年12月31日，中邦人寿保障股份有限公司－古代－普遍保障产物－005L－CT001沪同时为本行前十名普遍股股东和前十名优先股股东之一。

　　3.除上述境况外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普遍股股东之间存正在干系合联或相同手脚合联。

　　本行紧紧缠绕集团“十四五”筹备请求，兼顾抓好疫情防控和策划治理使命，“一体两翼”协同起色，“八大金融”周密发力，经交易绩稳中有进、稳中向好。2022年，集团杀青净利润2,375.04亿元，同比添加101.65亿元，延长4.47%；杀青归属于母公司全盘者的净利润2,274.39亿元，同比添加108.80亿元，延长5.02%。均匀总资产回报率(ROA)0.85%，净资产收益率(ROE)10.81%。

　　2022年，客户贷款息金收入6,527.29亿元，同比添加717.29亿元，延长12.35%，要紧是客户贷款界限添加动员。

　　投资息金收入1,659.54亿元，同比添加120.95亿元，延长7.86%，要紧是投资界限添加动员。

　　存放主题银行及存拆放同行息金收入635.90亿元，同比添加89.61亿元，延长16.40%，要紧是收益率晋升动员。

　　2022年，客户存款息金开销3,119.36亿元，同比添加483.37亿元，延长18.34%，要紧是客户存款界限添加和付息率上升所致。

　　同行及其他金融机构存放和拆入款子息金开销653.78亿元，同比添加64.67亿元，延长10.98%，要紧是付息率上升所致。

　　发行债券息金开销442.81亿元，同比添加24.45亿元，延长5.84%，要紧是发行债券界限添加所致。

　　2022年，集团净息差为1.76%，同比上升1个基点，要紧是正在邦民币贷款商场报价利率(LPR)适度下行，导致邦民币贷款收益率低浸的后台下，集团捉住美联储加息等有利机缘，主动优化资产欠债组织，连结了息差的稳中有升。一是受益于美联储加息，踊跃优化外币资产组织，外币资产收益率晋升。二是优化邦民币资产组织，邦民币客户贷款正在生息资产中的占比晋升，此中中邦内地邦民币中恒久贷款均匀余额正在中邦内地邦民币客户贷款中的占比74.45%。三是周旋量价双优，强化欠债本钱管控，境内邦民币欠债本钱低浸。

　　集团要紧生息资产和付息欠债项宗旨均匀余额（均匀余额是凭据集团治理账目打算的逐日均匀余额，未经审计。）、均匀利率以及息金进出受界限身分和利率身分（界限转折身分对息金进出的影响是凭据告诉期内生息资产和付息欠债均匀余额的转折打算的，利率转折身分对息金进出的影响是凭据告诉期内生息资产和付息欠债均匀利率的转折打算的，因界限身分和利率身分联合感化形成的影响归结为利率身分转化。）转化而惹起的转折如下外所示：

　　1 投资搜罗以平正代价计量且其转化计入其他归纳收益的债券、以摊余本钱计量的债券、信赖投资及资产治理策划等。

　　2 存放主题银行及存拆放同行搜罗法定计划金、逾额存款计划金、其他存放主题银行款子以及存拆放同行。

　　3 同行及其他金融机构存放和拆入款子搜罗同行存拆入、对央行欠债以及其他款子。

　　中邦内地按生意类型划分的客户贷款、客户存款的均匀余额和均匀利率如下外所示：

　　2022年，集团杀青非息金收入1,573.31亿元，同比淘汰230.86亿元，低浸12.80%。非息金收入正在交易收入中的占比为25.46%。

　　集团杀青手续费及佣金净收入722.48亿元，同比淘汰91.78亿元，低浸11.27%，正在交易收入中的占比为11.69%。要紧是受血本商场整个展现偏弱影响，理财、基金等联系署理收入淘汰较众。

　　集团杀青其他非息金收入850.83亿元，同比淘汰139.08亿元，低浸14.05%。要紧是受商场价值转折等身分影响，平正代价转化收益同比淘汰。

　　本行周旋厉行俭仆、勤俭办行，一连优化用度开销组织，加大对重心产物、重心规模和重心区域的资源倾斜，厉肃左右日常性用度开支，鞭策晋升细腻化治理秤谌，普及资源进入产出出力。2022年，集团交易开销3,333.13亿元，同比添加38.85亿元，延长1.18%。集团本钱收入比为27.88%。

　　本行厉肃左右行政用度开支，进一步添加科技革新进入，加大对重心产物、重心规模和重心区域的资源支柱力度。集团生意及治理费1,723.11亿元，同比添加17.09亿元，延长1.00%。

　　本行一连完满周密危急治理体例，强化危急治理的主动性和前瞻性，信贷资产质地连结基础宁静。厉肃实践小心持重的拨备计谋，连结充溢的危急抵御才华。2022年，集团资产减值牺牲1,039.93亿元，同比淘汰2.27亿元，低浸0.22%。

　　2022年，集团所得税用度470.91亿元，同比淘汰21.90亿元，低浸4.44%。实质税率16.55%。

　　本行周旋落实高质地起色请求，当令主动调节生意战略，生意组织一连优化，资产欠债连结平定延长。2022岁晚，集团资产全部289,138.57亿元，比上岁晚添加21,914.49亿元，延长8.20%。集团欠债合计263,462.86亿元，比上岁晚添加19,744.31亿元，延长8.10%。

　　本行准确负责邦有大行仔肩，加大对实体经济支柱力度，贷款总量杀青较好延长。深刻贯彻施行邦度区域巨大政策和区域协和起色政策，加大普惠金融、绿色金融、政策新兴家当等重心规模的信贷支柱力度，信贷组织一连优化。2022岁晚集团客户贷款总额175,543.22亿元，比上岁晚添加18,417.48亿元，延长11.72%。此中，邦民币贷款总额143,434.27亿元，比上岁晚添加15,847.69亿元，延长12.42%。外币贷款总额折合4,610.31亿美元，比上岁晚淘汰22.78亿美元，低浸0.49%。

　　本行进一步完满危急治理体例，亲密体贴宏观经济大势转折，强化重心规模危急识别和管控，加大不良资产清收力度，资产质地连结基础宁静。2022岁晚集团贷款减值计划余额4,372.41亿元，比上岁晚添加467.00亿元；不良重组贷款总额为284.17亿元，比上岁晚添加52.04亿元。

　　凭据《贷款危急分类指引》，科学量度与治理信贷资产质地。《贷款危急分类指引》请求中邦贸易银行将信贷资产分为寻常、体贴、次级、可疑、牺牲五类，此中后三类被视为不良贷款。为普及信贷资产危急治理的细腻化秤谌，本行对中邦内地公司类贷款施行十三级危急分类，领域涵盖外外里信贷资产。强化对重心行业、区域和巨大危急事项的危急分类治理，实时进手脚态调节。深化贷款限期治理，对过期贷款实行名单式治理，实时调节危急分类结果，如实响应资产质地。

　　注：凭据银保监会2022年颁布的《中邦银保监会合于修订银行业非现场监禁根本目标界说及打算公式的知照》（ 银保监发[2022]2号 ）法则打算，往期数据同措施节。

　　凭据《企业管帐标准第22号一金融器械确认和计量》的法则，本行集合前瞻性新闻举办预期信用牺牲评估并计提联系减值计划。此中，第一阶段资产按来日12个月预期信用牺牲计提减值，第二、三阶段资产按总共存续期预期信用牺牲计提减值。2022岁晚，集团第一阶段贷款余额169,885.40亿元，占比为97.06%；第二阶段贷款余额2,836.31亿元，占比为1.62%；第三阶段贷款余额2,311.04亿元，占比为1.32%。

　　2022岁晚，集团减值贷款总额2,316.77亿元，比上岁晚添加228.85亿元，减值贷款率1.32%，比上岁晚低浸0.01个百分点。此中，中邦内地机构减值贷款总额2,024.04亿元，比上岁晚添加93.74亿元，减值贷款率1.40%，比上岁晚低浸0.09个百分点。中邦香港澳门台湾及其他邦度和区域机构减值贷款总额292.73亿元，比上岁晚添加135.11亿元，减值贷款率0.97%，比上岁晚上升0.39个百分点。

　　本行遵循确凿、前瞻的规矩，凭据预期信用牺牲模子实时、足额地计提贷款减值计划。

　　2022年，集团贷款减值牺牲927.93亿元，同比淘汰55.05亿元；信贷本钱0.56%，同比低浸0.10个百分点。此中，中邦内地机构贷款减值牺牲848.56亿元，同比淘汰104.52亿元；信贷本钱0.62%，同比低浸0.16个百分点。

　　本行亲密跟踪邦外里金融商场动态，合理掌管投资机缘，动态调节组合组织。2022岁晚集团投资总额64,457.43亿元，比上岁晚添加2,810.72亿元，延长4.56%。此中，邦民币投资总额50,061.09亿元，比上岁晚添加2,292.13亿元，延长4.80%。外币投资总额折合2,067.07亿美元，比上岁晚淘汰109.59亿美元，低浸5.03%。

　　本行周旋存款量价双优，加疾产物和任事革新，完满场景设备，有力晋升金融任事秤谌，做大做强客户金融资产。踊跃拓展代发薪、现金治理、绑定迅速支出、社保卡等存款重心生意，境内邦民币存款增量创史乘新高。加大活期存款吸取力度，有序压降组织性存款、订交存款等本钱较高产物界限，邦民币存款本钱稳中有降，起色质地一连晋升。2022岁晚，集团客户存款总额202,018.25亿元，比上岁晚添加20,589.38亿元，延长11.35%。此中，邦民币客户存款总额158,794.34亿元，比上岁晚添加17,312.14亿元，延长12.24%。外币客户存款总额折合6,206.23亿美元，比上岁晚淘汰59.23亿美元，低浸0.95%。

　　2022岁晚集团全盘者权柄合计25,675.71亿元，比上岁晚添加2,170.18亿元，延长9.23%。要紧影响身分有：(1)2022年，集团杀青净利润2,375.04亿元，此中归属于母公司全盘者的净利润2,274.39亿元。(2)本行踊跃稳妥饱动外部血本增加使命，获胜发行500亿元无固定限期血本债券。(3)凭据股东大会审议同意的2021年度利润分拨计划，派发年度普遍股现金股利650.60亿元。(4)本行派发优先股股息51.87亿元、无固定限期血本债券息金82.33亿元。

　　从区域角度，本集团要紧正在三大区域发展生意举止，搜罗中邦内地、中邦香港澳门台湾及其他邦度和区域；从生意角度，本集团要紧通过六大分部供给金融任事，搜罗公司金融生意、小我金融生意、资金生意、投资银行生意、保障生意及其他生意。

　　2022岁晚，中邦内地资产总额（分部资产总额、利润总额，以及正在集团中的占比均为抵销前数据。）233,776.04亿元，比上岁晚添加18,857.58亿元，延长8.77%，占集团资产总额的76.16%。2022年，杀青利润总额2,306.44亿元，同比添加121.15亿元，延长5.54%，对集团利润总额的进献为81.07%。

　　2022岁晚，中邦香港澳门台湾区域资产总额49,696.02亿元，比上岁晚添加3,436.78亿元，延长7.43%，占集团资产总额的16.19%。2022年，杀青利润总额391.56亿元，同比淘汰66.89亿元，低浸14.59%，对集团利润总额的进献为13.76%。

　　2022岁晚，其他邦度和区域资产总额23,472.03亿元，比上岁晚添加543.65亿元，延长2.37%，占集团资产总额的7.65%。2022年，杀青利润总额147.00亿元，同比添加25.12亿元，延长20.61%，对集团利润总额的进献为5.17%。

　　本行血本治理的标的是确保血本合理充溢，支柱集团政策施行，抵御信用危急、商场危急及操态度险等种种危急，确保集团及联系机构血本监禁合规，鞭策轻血本转型起色，革新集团血本运用出力和代价创作才华。

　　贯彻落实“十四五”血本治理筹备，缠绕“一体两翼”政策起色方式和“八大金融”重心规模等，做好集团血本治理使命。按期发展并一连改革内部血本充溢评估次第，鞭策完满危急评估手段，不停优化血本治理管辖组织。完满经济血本预算与视察机制，深化代价创作目标正在资源分拨中的行使，晋升集团血本俭仆和代价创作认识，巩固内生血本蕴蓄堆积才华。增添血本计量高级手段操纵，优化外外里资产组织，竭力俭仆血本占用，踊跃发展轻血本生意，合理左右危急权重。稳步发展外源血本增加，夯实血本根本。强化总牺牲吸取才华计谋讨论筹备，鞭策施行计划使命。

　　2022年，本行正在血本商场获胜发行500亿元无固定限期血本债券和900亿元二级血本债券，血本能力进一步巩固。强化存量血本器械治理，赎回600亿元境内二级血本债券，有用消浸血本本钱。一连深化内部治理，危急加权资产增速慢于资产增速。2022岁晚集团血本充溢率抵达17.52%，比上岁晚晋升0.99个百分点，连结正在持重合理秤谌，切合“十四五”筹备标的。本行将无间周旋内生蕴蓄堆积与外源增加并重规矩，器重政策筹备、血本增加、绩效视察之间的相接，一连巩固危急抵御才华，更好支柱实体经济起色。

　　2022岁晚，本行凭据《贸易银行血本治理举措（试行）》计量的血本充溢率境况列示如下：

　　2022岁晚，本行凭据《贸易银行杠杆率治理举措（修订）》和《贸易银行血本治理举措（试行）》的联系法则，计量的杠杆率境况列示如下：

　　2023年，银行业仍面对政策时机与危急挑拨并存的策划境遇。从邦际看，宇宙经济延长动能削弱，发财经济体通胀仍处高位，加息过程尚未睹顶，环球经济下行压力加大。从邦内看，我邦经济韧性强、潜力大、生机足，恒久向好的基础面没有改良，各方面计谋累积恶果还正在慢慢呈现，将有助于提振起色决心，经济运转希望总体回升。

　　正在纷纷纷乱的外部境遇中，本行将周密贯彻落实主题经济使命聚会决议摆设，结壮饱动“十四五”筹备实践，任事经济社会高质地起色，合营斗争、勇毅前行，加疾设备环球一流新颖银行集团。

　　一是，主动落实邦度政策，晋升任事实体经济质效。攥紧抓实“八大金融”，任事邦度高质地起色。支柱新颖化家当体例设备，加大装备更新改制、政策性新兴家当、大型风电光伏基地设备、小微企业等邦民经济重心规模、重心区域和亏弱合键信贷投放，助力稳延长。紧跟增添内需政策，鞭策消费延长和消费升级。2023年本行中邦内地邦民币贷款估计延长10%控制。

　　二是，踊跃掌管政策时机，加强晋升环球化归纳化上风。一连优化机构组织，抢抓邦民币邦际化等生意时机，连结环球化生意领先起色。无间饱动区域化治理、集约化起色，晋升环球一体化任事才华。无间磨炼归纳策划专业才华，科学有序发展股权整合、项目群集、生意调和，致力晋升归纳策划公司的商场比赛力和集团进献度。

　　三是，深化科技革新起色，不停晋升运营任事出力。加快饱动绿洲工程，引颈数字化转型再上新台阶。深化生意科技调和，加疾云打算、大数据、人工智能、物联网等身手的操纵，进一步普及产出效用。踊跃融入新业态，一连丰盛行使场景，不停拓荒新的生意延长点。晋升线上金融任事才华，鞭策数字邦民币生意和场景设备双向赋能，升级聪颖运营与网点转型，不停晋升任事质效。

　　四是，深化周密危急治理，筑牢起色安详底线。一连深化周密危急治理革新，巩固危急治理的前瞻性、敏锐性、有用性，晋升极度危急事变的防备才华。强化重心规模危急防备，有用防备化解巨大经济金融危急。抓实反洗钱合规治理，饱动全行合规长效机制设备，保护策划安详。强化搜集安万能力设备，确保搜集安详、数据安详。一连完满消保、信访等使命机制，实时回应大众热情。

　　证券代码：601988 证券简称：中邦银行 布告编号：临2023-018

　　中邦银行股份有限公司（简称“本行”）董事会及统统董事保障本布告实质不存正在任何失实纪录、误导性陈述或者巨大脱漏，并对其实质确凿凿性、凿凿性和完善性担负国法仔肩。

　　● 本次利润分拨以施行权柄分配股权注册日（估计为2023年7月14日）注册的总股本为基数，A股股利的发放功夫估计为2023年7月17日，H股股利的发放功夫估计为2023年8月4日，完全日期将正在权柄分配施行联系布告中了了。

　　经本行董事会审议通过，本行2022年度拟以施行权柄分配股权注册日注册的总股本为基数分拨利润。本次利润分拨计划如下：

　　提取法定剩余公积金214.31亿元邦民币；提取日常计划及法定储藏金342.56亿元邦民币；不提取纵情公积金；遵循每10股2.32元（税前）分配普遍股现金股利；不施行血本公积金转增股本。

　　经普华永道中天管帐师工作所（迥殊普遍协同）和罗兵咸永道管帐师工作所审计，截至2022年12月31日，本行期末归属于母公司全盘者的净利润为2,274.39亿元邦民币，已发行普遍股294,387,791,241股，以此打算普遍股派息总额为682.98亿元邦民币（税前），占归属于母公司全盘者的净利润的比例约30%。如正在本布告披露之日起至施行权柄分配股权注册日时代，本行总股本发作转折，将另行布告利润分拨计划调节境况。

　　本行董事会于2023年3月30日通过了合于2022年度利润分拨计划的议案，赞助本次利润分拨计划，本计划切合本行公司章程法则的利润分拨计谋。本次利润分拨计划尚需提交本行股东大会审议。本行独立非实践董事对本次利润分拨计划公布了赞助的独立私睹。

　　本行监事会于2023年3月30日通过了合于2022年度利润分拨计划的议案。

　　证券代码：601988 证券简称：中邦银行 布告编号：临2023-019

　　中邦银行股份有限公司（简称“本行”）董事会及统统董事保障本布告实质不存正在任何失实纪录、误导性陈述或者巨大脱漏，并对其实质确凿凿性、凿凿性和完善性担负国法仔肩。

　　● 本行董事会拟聘任普华永道中天管帐师工作所（迥殊普遍协同）为本行2023年度邦内管帐师，聘任罗兵咸永道管帐师工作所为本行2023年度邦际管帐师。本次管帐师续聘事项尚需提交本行股东大会审议。

　　普华永道中天前身为1993年3月28日兴办的普华大华管帐师工作所，经同意于2000年6月改名为普华永道中天管帐师工作全盘限公司；经2012年12月24日财务部财会函[2012]52号同意，于2013年1月18日转制为普华永道中天管帐师工作所（迥殊普遍协同）。注册地方为中邦（上海）自正在交易试验区陆家嘴环道1318号星展银行大厦507单位01室。

　　普华永道中天是普华永道邦际搜集成员机构，具有管帐师工作所执业证书，也具备从事H股企业审计生意的天资，同时也是原经财务部和证监会同意的具有证券期货联系生意资历的管帐师工作所。另外，普华永道中天也正在US PCAOB（美邦民众公司管帐监视委员会）及UK FRC（英邦财政报告局）注册从事联系审计生意。普华永道中天正在证券生意方面具有丰盛的执业阅历和优秀的专业任事才华。

　　普华永道中天的首席协同人工李丹。截至2022年12月31日，普华永道中天协同人数为280人，注册管帐师人数为1,639人，此中自2013年起缔结过证券任事生意审计告诉的注册管帐师人数为364人。

　　普华永道中天经审计的比来一个管帐年度（2021年度）的收入总额为邦民币68.25亿元，审计生意收入为邦民币63.70亿元，证券生意收入为邦民币31.81亿元。

　　普华永道中天的2021年度A股上市公司财政报外审计客户数目为108家，A股上市公司审计收费总额为邦民币5.58亿元，要紧行业搜罗缔制业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，新闻传输、软件和新闻身手任事业及批发和零售业等，与本行同行业(金融业)的A股上市公司审计客户共17家。

　　正在投资者袒护才华方面，普华永道中天已遵循相合国法法则请求投保职业保障，职业保障累计补偿限额和职业危急基金之和胜过邦民币2亿元，职业危急基金计提或职业保障置备切合联系法则。普华永道中天近3年无因执业举止正在联系民事诉讼中担负民事仔肩的境况。

　　普华永道中天及其从业职员近三年未因执业举止受到刑事惩办、行政惩办以及证券交往所、行业协会等自律构制的自律监禁举措、顺序处分；普华永道中天也未因执业举止受到证监会及其派出机构的行政监禁举措。

　　罗兵咸永道管帐师工作所是一家注册于香港的协同制管帐师工作所，其史乘可追溯到1902年。与普华永道中天同属普华永道邦际搜集成员所，注册地方为香港中环太子大厦22楼，策划领域为审计鉴证生意、接头生意、并购生意、危急鉴证生意、税务接头等。

　　罗兵咸永道为香港专业管帐师条例项下的执业管帐师及管帐及财政报告局条例项下的注册民众甜头实体核数师。另外，罗兵咸永道经中华邦民共和邦财务部同意赢得境外管帐师工作所正在中邦内地且则实践审计生意许可证。罗兵咸永道2021年度上市公司财政报外审计客户要紧行业搜罗缔制业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，房地家当，批发和零售业及新闻传输、软件和新闻身手任事业等。

　　罗兵咸永道已投保妥当的职业仔肩保障，以遮盖因本工作所供给的专业任事而形成的合理危急。

　　比来3年的执业质地查抄并未察觉任何对罗兵咸永道的审计生意有巨大影响的事项。

　　项目协同人及署名注册管帐师：何淑贞，注册管帐师协会执业会员，2016年起成为注册管帐师，1996年起从事上市公司审计生意，2006年至2011年及2021年至2022年为本行供给审计任事，1987年起滥觞正在本所执业，近3年已缔结或复核2家上市公司审计告诉。

　　质地复核协同人：周世强，注册管帐师协会执业会员，2014年起成为注册管帐师，2002年起从事上市公司审计生意，2006年至2007年及2021年至2022年为本行供给审计任事，1992年起滥觞正在本所执业，近3年已缔结或复核8家上市公司审计告诉。

　　署名注册管帐师：王伟，中邦注册管帐师协会执业会员，1999年起成为注册管帐师，1999年起从事上市公司审计生意，2006年至2012年及2021年至2022年为本行供给审计任事，1995年起滥觞正在本所执业，近3年已缔结或复核3家上市公司审计告诉。

　　署名注册管帐师：李丹，注册管帐师协会执业会员，1995年起成为注册管帐师，中邦注册管帐师协会副会长，1999年起从事上市公司审计生意，2021年至2022年为本行供给审计任事，1993年起滥觞正在本所执业，近3年已缔结或复核2家上市公司审计告诉。

　　就普华永道中天拟受聘为本行的2023年度审计机构，项目协同人及署名注册管帐师何淑贞小姐、质地复核协同人周世强先生和署名注册管帐师王伟先生、署名注册管帐师李丹先生比来3年未受到任何刑事惩办及行政惩办，未因执业举止受到证券监视治理机构的行政监视治理举措，未因执业举止受到证券交往所、行业协会等自律构制的自律监禁举措、顺序处分。

　　就普华永道中天拟受聘为本行的2023年度审计机构，项目协同人及署名注册管帐师何淑贞小姐、质地复核协同人周世强先生和署名注册管帐师王伟先生、署名注册管帐师李丹先生不存正在或许影响独立性的境况。

　　普华永道中天和罗兵咸永道的审计任事收费是遵循审计使命量及平正合理的规矩确定。本行拟就2023年度财政报外审计项目向普华永道中天和罗兵咸永道支出的审计用度为邦民币10,100万元（此中内部左右审计用度为邦民币1,200万元），与2022年度审计任事收费相同。

　　本行董事会审计委员会对普华永道中天和罗兵咸永道2022年度履职境况举办了归纳评判。本行董事会审计委员会以为普华永道中天和罗兵咸永道可以遵循2022年审计任事合同商定实行审计使命，依期出具了2022年度财政告诉的审计私睹和内部左右审计私睹；审计使命中显露出的专业胜任才华、投资者袒护才华、诚信情形和独修功能够满意为本行供给审计任事的请求。董事会审计委员会提议聘任普华永道中天和罗兵咸永道担负本行2023年度管帐师，2023年度母公司及集团整个审计用度为10,100万元，并赞助将该事项提交本行董事会审议。

　　1.独立董事事前承认：独立董事以为普华永道中天和罗兵咸永道具备为本行供给审计任事的专业胜任才华，具备应有的独立性和优秀的诚信情形，具有投资者袒护才华。独立董事对《合于2023年度管帐师续聘及用度的议案》举办事前承认，并赞助将该议案提交董事会审议。

　　2.独立董事独立私睹：独立董事以为普华永道中天和罗兵咸永道具备为本行供给审计任事的专业胜任才华，具备应有的独立性和优秀的诚信情形，具有投资者袒护才华。聘任2023年度管帐师的联系决议次第切合国法法则及《中邦银行股份有限公司章程》的法则。独立董事赞助聘任普华永道中天和罗兵咸永道担负本行2023年度管帐师，并赞助将《合于2023年度管帐师续聘及用度的议案》提交股东大会审议。

　　本行2023年第三次董事会聚会审议通过了《合于2023年度管帐师续聘及用度的议案》，赞助聘任普华永道中天管帐师工作所（迥殊普遍协同）为本行2023年度邦内管帐师，聘任罗兵咸永道管帐师工作所为本行2023年度邦际管帐师。议案外决境况：赞助13票，批驳0票，弃权0票。本项议案尚需提交本行股东大会审议。

　　本次聘任管帐师工作所事项尚需提交本行股东大会审议，并自本行股东大会审议通过之日起生效。

　　证券代码：601988 证券简称：中邦银行 布告编号：临2023-015

　　中邦银行股份有限公司董事会及统统董事保障本布告实质不存正在任何失实纪录、误导性陈述或者巨大脱漏，并对其实质确凿凿性、凿凿性和完善性担负国法仔肩。

　　中邦银行股份有限公司（简称“本行”或“中邦银行”）正在北京以现场外决办法召开了2023年第三次董事会聚会，聚会知照于2023年3月14日通过书面及电子邮件办法投递至本行全盘董事和监事。本次聚会由副董事长刘金先生主理，聚会应出席董事13名，亲身出席董事12名。独立非实践董事姜邦华先生因其他厉重公事未能亲身出席聚会，委托独立非实践董事鄂维南先生代为出席并外决。监事会成员及高级治理层成员列席了聚会。聚会的召开切合《中华邦民共和邦公法令》等相合国法、行政法则、部分规章、模范性文献和《中邦银行股份有限公司章程》的法则。本次聚会通过了如下议案：

　　详情请查阅本行同日刊载正在上海证券交往所网站（）和本行网站（）的中邦银行2022年年度告诉。

　　详情请查阅本行同日刊载正在上海证券交往所网站（）和本行网站（）的中邦银行2022年血本充溢率告诉。

　　独立非实践董事对本议案公布如下独立私睹：咱们以为中邦银行2022年度内部左右评判告诉响应了本行内部左右的实质境况，切合国法法则和《公司章程》的联系法则，赞助该告诉。

　　详情请查阅本行同日刊载正在上海证券交往所网站（）和本行网站（）的中邦银行2022年度内部左右评判告诉。

　　独立非实践董事对本议案公布如下独立私睹：咱们以为中邦银行2022年度利润分拨计划切合国法法则和《公司章程》的联系法则，不存正在损害本行和股东甜头的境况，赞助该利润分拨计划，并赞助将该议案提交股东大会审议。

　　详情请查阅本行同日刊载正在上海证券交往所网站（）和本行网站（）的中邦银行2022年度利润分拨计划布告。

　　详情请查阅本行同日刊载正在上海证券交往所网站（）和本行网站（）的中邦银行2022年度社会仔肩告诉（境遇、社会、管辖）。

　　独立非实践董事对本议案公布如下独立私睹：咱们以为中邦银行2022年度干系交往境况告诉切合国法法则和《公司章程》的联系法则，赞助该告诉，并赞助将该议案向股东大会告诉。

　　独立非实践董事对本议案公布如下独立私睹：咱们以为普华永道中天管帐师工作所（迥殊普遍协同）和罗兵咸永道管帐师工作所具备为本行供给审计任事的专业胜任才华，具备应有的独立性和优秀的诚信情形，具有投资者袒护才华。聘任2023年度管帐师的联系决议次第切合国法法则及《公司章程》的法则。咱们赞助聘任普华永道中天和罗兵咸永道担负本行2023年度管帐师，并赞助将该议案提交股东大会审议。

　　详情请查阅本行同日刊载正在上海证券交往所网站（）和本行网站（）的合于续聘管帐师工作所的布告。

　　同意张勇先生担负董事会政策起色委员会委员、审计委员会委员、危急计谋委员会委员，该任职自联系监禁机构准许其任职资历之日起生效。

　　黄秉华董事自张勇先生担负董事会审计委员会委员之日起，不再担负董事会审计委员会委员。

　　独立非实践董事对本议案公布如下独立私睹：咱们以为张毅先生的任职资历、聘任次第切合国法法则和《公司章程》的联系法则，赞助聘任张毅先生为本行副行长。

　　本行2022年度财政决算计划、以上第四、第七、第八项议案将提交本行股东大会审议同意，第六、第九项议案将向本行股东大会告诉。本行股东大会聚会知照和聚会材料将另行公告。

　　证券代码：601988 证券简称：中邦银行 布告编号：临2023-016

　　中邦银行股份有限公司监事会及统统监事保障本布告实质不存正在任何失实纪录、误导性陈述或者巨大脱漏，并对其实质确凿凿性、凿凿性和完善性担负国法仔肩。

　　中邦银行股份有限公司（简称“本行”）正在北京以现场外决办法召开监事会2023年第一次聚会，聚会知照于2023年3月16日通过书面及电子邮件办法投递至本行全盘监事。聚会应出席监事6名，实质亲身出席监事6名。聚会的召开切合《中华邦民共和邦公法令》及《中邦银行股份有限公司章程》的联系法则。本次聚会由监事长张克秋小姐主理，出席聚会的监事审议并以记名办法投票外决通过了如下议案：

　　本监事会以为本行2022年年度告诉的编制和审核次第切合国法、行政法则和监禁法则，告诉实质确凿、凿凿、完善地响应了本行的实质境况。

　　3．《中邦银行股份有限公司2022年度社会仔肩告诉（境遇、社会、管辖）》

　　6．《监事会对本行血本治理和血本计量高级手段治理履职境况的监视评判私睹》

　　11．《监事会对董事会、高级治理层及其成员2022年度履职尽职境况评判私睹》

　　以上第十二项议案涉及的外部监事薪酬分拨计划登科十三项议案将提交本行股东大会审议同意。本行股东大会聚会知照和聚会材料将另行公告。本行2022年度外部监事薪酬分拨计划详睹附件。

　　1.本行外部监事的薪酬凭据2009年年度股东大会决议及履职视察结果确定。

　　2.贾祥森先生自2019年5月17日起担负本行外部监事，自2019年8月9日起担负本行监事会财政与内部左右监视委员会主任委员。

　　3.惠平先生自2022年2月17日起担负本行外部监事，自2022年3月7日起担负本行监事会履职尽职监视委员会委员、财政与内部左右监视委员会委员。

　　4.储一昀先生自2022年6月30日起担负本行外部监事，自2022年7月22日起担负本行监事会履职尽职监视委员会委员、财政与内部左右监视委员会委员。

　　5.郑之光先生自2019年5月17日起担负本行外部监事，自2019年8月9日起担负本行监事会履职尽职监视委员会委员、财政与内部左右监视委员会委员。自2022年6月30日起，郑之光先生因任期届满，不再担负本行外部监事。

　　证券代码：601988 证券简称：中邦银行 布告编号：临2023-017

　　中邦银行股份有限公司董事会及统统董事保障本布告实质不存正在任何失实纪录、误导性陈述或者巨大脱漏，并对其实质确凿凿性、凿凿性和完善性担负国法仔肩。

　　中邦银行股份有限公司（简称“本行”）董事会已同意聘任张毅先生为本行副行长。凭据联系法则，张毅先生担负本行副行长的任职自董事会审议同意之日生效，本行将向监禁机构登记。

　　张毅先生出生于1971年，2023年参预本行。2021年11月至2023年3月任中邦农业银行副行长，2021年4月至2021年9月任中邦设备银行首席财政官。此前曾先后任中邦设备银行资产欠债治理部副总司理，江苏省分行副行长、行长，财政管帐部总司理等职务。1993年卒业于西南财经大学，2002年卒业于中邦邦民大学，获取工商治理硕士学位。具有高级管帐师职称。