我们现在着力打造员工的资产配置能力—股票实战图解行业找到工作重心。她从一线买卖部做起，曾把一个买卖部的客户资产从八万万做到数千亿，也曾正在

　　尹红卫对财联社记者展现，“自参预邦联证券以后，咱们就将家当统治行为中心计谋，滥觞致力鼓吹家当统治转型。咱们进修摩根士丹利的架构从无到有构筑了产物系统、资产设备系统和贩卖任事系统。红运的是，公司家当统治转型伊始就得到了基金投顾试点资历，是以，的家当统治转型平昔以基金投顾为抓手，正在买方投顾的目标上摸爬滚打。目前已竖立起品类周备货架充分的产物系统、集环球设备办公室和组合投资切磋及鼓吹三位一体的资产设备系统、再有1000众人的贩卖团队和投教新媒体矩阵连接的客户任事系统。几年来，公司的客户范围翻番、客户资产增进200%众、员工人均创收增进近200%。而今邦联家当统治进入转型升级阶段，买方投顾从理念到作为滥觞了全方位的实行。”

　　2023年调治了机合架构，盘绕家当统治的中心因素将家当统治的机合架构调治为：客户掩盖部分、治理客户设备和来往诉求的专业任事部分及数字化智能化赋能部分，同时随机竖立速速小组机造急迅响应客户需求，酿成以客户为中央的客户分类、员工分类的生意机合统治系统。正在生意实行中，2023年邦联周到鼓吹设备理念，举办设备型贩卖及深化存量客户的任事，这一年，邦联家当统治生意的客户资产范围逆势增进，两融生意范围和市占率均创汗青新高。

　　邦联证券这几年加快市集化改进，不息推广专业人才因素积攒，目前仍旧连绵引入了近400位专业骨干。尹红卫展现，“专业人才的大批聚积对邦联证券的专业系统举办了重构，目前咱们和一流券商正在专业才能上没有太众差异，最大的分歧是公司血本金范围和品牌影响力偏弱。”

　　正在尹红卫看来，家当统治是基于相信的生意，而竖立相信的中心合头是任事。另日将进入任事获客的新阶段。正在资产设备方面，家当统治面对品类亏折、东西不周备的困难，尹红卫倡议摊开片面养老金的账户统治，增添基金投顾正在前期任事的收费合头。

　　怀着为证券业转型兴盛的工作心，2019年尹红卫参预邦联证券，2020年职掌公司副总裁，执掌大众当统治生意。尹红卫向记者坦言道，“参预邦联证券的第一年，咱们就确定家当统治生意是公司的中心计谋，同时规画家当统治转型。2019年下半年滥觞团结思念，做相干打算铺垫，2020年正式推熟稔当统治转型，通过这几年的兴盛，咱们仍旧步入转型的升级阶段。”

　　2023年，邦联证券家当统治转型进一步深化，开始是调治了内部机合架构。尹红卫原天职管家当统治总部、机构生意部和互联网金融部三个一级部分。“旧年，咱们盘绕着家当统治的五大中心因素（即流量、产物、任事、中台、品牌），对机合架构举办调治，从三个一级部分整合成七个部分，从头竖立家当统治的生态系统。”她展现。

　　这七个部分搜罗四个客群部分、两个中台部分和一个大后台部分。尹红卫解说道，“四个客群部分阔别是家当客户部、机构客户部、互联网金融部和私募客户部，主若是通过掩盖任事差别的客群，来治理流量题目。这些客户的需求总体首要分两类，一类是设备需求，一类是来往需求，是以设立了资产设备部和来往任事部两个生意中台接济部分，按照差别需求去供给相应的产物任事以及治理计划。”

　　邦联证券2023年起正式鼓吹家当统治的数字化转型。尹红卫展现，“家当统治转型最终要凭借数字化的支持。假使没罕见字化的支持，券商的家当统治系统将是一个繁杂且恶果低下的系统。”是以，邦联证券将底本三个一级部分的数据、中后台生意都整合到一个大后台部分——数智家当运营部，这个部分将涵盖客户开户、生意运营、投教、投资者袒护、员工培训、绩效、合规统治、网点计划等方方面面。

　　基金投顾是邦联证券家当统治转型的“急前卫”。2019年摊开基金投顾生意试点时，邦联证券是市集首批七家获批试点资历的券商之一，彼时不少头部券商尚未拿到“入场券”，小体量的邦联证券了得重围，让业界当前一亮。

　　邦联证券至极珍爱基金投顾生意，市集一度风闻公司总裁葛小波亲身带队出席基金投顾试点答辩。基金投顾天性获批后，邦联证券是首家展业的券商，2020年4月揭晓生意上线，通过与银行配合填充本身正在渠道和流量的短板。展业一年后，签约客户切近9万名，总保有范围切近90亿元，居市集第一。

　　近年来市集境遇不佳，投资心理低迷，让本就“利薄”的基金投顾生意火上浇油。邦联证券基金投顾生意范围坚持安谧，找寻新的投顾形式完竣本身的投顾任事系统。

　　尹红卫倔强地以为，“基金投顾生意具有划时期道理，它代外了买方视角的真正的家当统治生意形式。邦联证券平昔是以基金投顾为抓手鼓吹家当统治转型，2023年着重服从‘以顾定投’的理念完竣咱们资产设备的系统。”

　　所谓“以顾定投”，是服从基金投顾“三分投、七分顾”的买方视角去鼓吹设备型贩卖。正在金融产物引入、金融产物贩卖时，邦联证券开始清楚客户的需求，再按照市集大境遇的转折，末了为客户供给叠加择时的资产设备任事，让产物去般配客户需求，而不是反其道行之。

　　2023年一季度市集境遇低迷，邦联证券渐渐将生意重心从权利类产物转向固收类产物，同时不再尤其夸大产物销量，改为稽核保有量和客户数，以设备的逻辑去任事客户。通过任事升级，旧年邦联证券家当统治生意的存量客户资产范围同比增进了数百亿。

　　正在尹红卫看来，家当统治最中心的是人。邦联证券很早就夸大投顾团队资产设备才能的筑树，过去一年越发了得。“今朝监禁导向是基金投顾任事前置化。即投顾职员先清楚客户的需乞降危机秉承才能，襄理他们做出相应的资产设备计划，正在此本原上才到客户签约。另日资产设备才能是家当统治的出发点，咱们今朝效力打造员工的资产设备才能，酿成一整套培植稽核系统。”尹红卫云云展现。

　　2023年，邦联证券打造了“好大夫”任事系统，为一线员工供给轨范化任事流程，襄理其更好地任事和奉陪客户。合于客户而言，可能向“好大夫”商榷股票基金专业学问，进修专业投资课程，举办主动化账户诊断。目前，“好大夫”任事系统仍旧上线邦联证券APP，邦联证券还将陆续优化好大夫任事系统，竖立大夫分类、客户分类的立体化的任事实质矩阵，将公司行业切磋、资产设备等资源整合到沿路，针对性的为客户供给所需的专业任事。

　　正在资产设备方面，尹红卫平昔夸大环球化视野和全品类设备。“假使设备系统做好了，是可能做抵家当统治的抗周期性。”目前，基金投顾也面对资产设备才能亏折、东西缺乏的题目。

　　业界平昔正在号令基金投顾的投资种类增添ETF和片面。正在尹红卫看来，ETF不行全体治理基金投顾的设备困难，“ETF是资产设备逻辑的种类，先天与基金投顾理念相契合。但ETF和其他公募基金生存同样的题目——品类少、东西不足周备。ETF鸠集正在股票（如宽基、行业中央等）和债券，商品类和海外类产物偏少，做不到真正的大类资产设备。”

　　目前基金投顾展业还是很繁难，这将遏造“买方视角”的家当统治转型。除理念题目外，基金投顾赢余形式不明了也是展业繁难的主要来由。她号令充分基金投顾的收费合头，越发是前期的任事个别。“基金投顾签约前，券商就要给客户做资产计划，这个别可能酌量收费。这对客户有利，客户也有付费志愿。市集上这块任事鱼龙殽杂，金融机构正在这方面该当是最专业、最模范的，况且为客户掌握。”

　　尹红卫还填补道，“咱们之前号令过，生气监禁可能摊开片面，让券商给片面养老金账户做账户统治和资产设备。假使片面养老金和基金投顾生意相连接，这对生意有很强的推进效力。”目前，券商仅限于贩卖基金公司的片面养老金产物，但产物代销和基金投顾的生意逻辑是差别的。

　　尹红卫以为，家当统治是基于相信的生意，竖立相信最中心的合头是任事，这也是最可能完毕分歧化角逐的合头。“家当统治的产物系统、设备系统都可能复造，任事才能不成复造也最能显露分歧化。统一家公司、肖似的产物和资产设备系统，有的分支做的好，有的就较量差；纵然正在统一家分支，差别的一线员工也是兄弟懂得，此中的分歧就正在于任事才能。”

　　今朝互联网导流获客正正在面对革新，三方接入希望摊开。尹红卫一针睹血地指出，“素来靠广告投放获客的形式将产生推倒性转折，接下来要进入靠任事获客的新阶段。”

　　与此同时，任事才能也会反哺到产物系统筑树。“任事做得好，注脚较量清楚客户的诉求，就可能对公司产物系统提出更吻合客户实践的哀求，充分和完竣公司的产物系统，进而晋升市集影响力和口碑。”

　　邦联证券从2020年就滥觞抓一线余人，任事才能也正在晋升。按照邦联证券本身统计的数据，一线投顾职员的人均创收增进近200%。

　　邦联证券正在“招人、用人、育人、留人”这些合头酿成了一整套任用培植系统，成系统地举办任用培训，通过对候选人的画像去招到最合意的员工，做好泉源统治。为了招到合意的一线投顾职员，邦联证券将任用行为买卖部的一号工程，哀求买卖部掌握人亲身抓。

　　员工入职后，邦联证券再有编造化培训，有针对新员工的启明星培训、针对入职两三年员工的能量星培训、针对统治干部的领航星培训，同时正在分支机构挑选出专业才能了得的员事务为内训师，与新员工举办疏通和交换，酿成一种进修气氛，晋升团队的全部专业才能。按照公司的计划，另日三年，一线人掌握的范围。

　　2023年，邦联证券大资产统治周围得到了众项冲破，先是控股了中融基金，中融基金厥后改名为邦联基金；后拿到了证监会对公司设立资管子公司的批复，邦联资管注册地设正在青岛，也是青岛市首家证券资产统治子公司。

　　尹红卫展现，“家当统治是公司的中心计谋，资产统治是家当统治的产物中央，其他各生意部分是公司的创收和赢余部分，同时是家当统治的产物创设泉源。”

　　近年来，邦联证券资管生意得到了较速的增进，资管总范围从两三百亿跃增至千亿。

　　截至目前，邦联资管的总范围胜过1100亿元，邦联基金统治的总范围胜过1400亿元。尹红卫展现，“咱们生气另日三年内，邦联资管和邦联基金的范围都能到达2500亿元，酿成5000亿元的总范围。”

　　从行业角度来看，券商推熟稔当统治转型已有几年时期，但没有酿成固化的市集方式和相对成熟的生意范式。

　　“早期的股票来往、产物代销实在都是卖方视角，贸易形式和中心逻辑没变。买方视角的家当统治系统则全体差别，另日市集方式一定会产生转折。固然头部券商具备归纳上风，中小券商也有很大的时机，假使能收拢中心，做好任事系统和产物系统，平台巨细并没那么主要。”尹红卫展现。从海外体味来看，一线投顾职员和客户有着持久相信相干，平台并不会对投顾爆发较大的影响。

　　合于邦联证券家当统治的上风，尹红卫展现，邦联证券平昔把家当统治行为公司的中心计谋，并由于基金投顾生意，最早践行买方投顾生意形式，正在资产设备专业系统和家当统治行列的筑树系统方面积攒了相对上风。另日邦联证券正在家当统治生意上会效力打造“三个一”，即一支中心行列（以家当统治为中心的专业团队）、一类中心生意（以基金投顾为中心的资产设备生意）、一套赋能编造（以“好大夫”编造为代外的数字化赋能系统），通过赋能编造和中心行列的专业才能，将邦联证券的家当统治任事带到线上和线下，完毕ToB和ToC生意形式的调解，及线上线下客户任事的调解。