五、商业银行开展境内黄金期货交易业务后？期货开户流程图为样板贸易银行从事境内黄金期货交往营业，有用防备危险，现就相闭题目闭照如下：

　　一、贸易银行从事境内黄金期货交往营业，应固守《银行业监视统造法》、《贸易银行法》、《期货交往统造条例》、《金融机构衍坐褥品交往营业统造暂行门径》、《贸易银行商场危险统造指引》等原则。

　　二、贸易银行从事境内黄金期货交往营业应具备以下条目：

　　（四）具有完竣的商场危险统造技能，合适《中邦银监会闭于进一步加紧贸易银行商场危险统造做事的闭照》（银监发［2006］89号）相闭央求。

　　（五）具有董事会或由董事会授权的机构或高管职员允许许可本行拟从事境内黄金期货交往的说明文献。

　　（六）竣工闭联可行性筹议剖释通知，通知起码要囊括商场趋向、营业目标、营业需求、操作流程、危险统造手段、红利前景等实质。

　　（七）具有完竣的黄金期货交往内部营业统造门径，统造门径起码要囊括内部独揽轨造、危险统造轨造、保障金统造轨造、逐日结算轨造、持仓限额及止损平仓轨造、应急境况处罚轨造等实质。

　　（八）具有发展黄金期货交往营业所需的营业处罚体例，起码要囊括交往体例、危险统造体例、结算体例、司帐核算体例、数据备份体例、应急处罚体例等。

　　（九）通过我邦期货行业认同的从业资历考核及格职员不少于4人，个中交往职员起码2人、危险统造职员起码2人，以上职员互相不得兼任，且无不良从业记载。

　　三、贸易银行从事境内黄金期货交往应获得期货交往所会员资历。贸易银行正在向期货交往所正式申请从事黄金期货交往营业的会员资历前，应就本闭照第二条的打定与落实境况、自我评估通知竣工境况与中邦银监会举办疏通交换，并获得《无反驳函》。

　　四、贸易银行正在向期货交往所正式申请从事黄金期货交往营业的会员资历后3日内，应将或许说明本行已具备本闭照第二条原则条目的文献原料、相应的具有从事黄金期货交往营业的危险独揽技能与内部独揽技能的自我评估通知一式两份书面报送中邦银监会。

　　五、贸易银行发展境内黄金期货交往营业后，应每年起码一次就此项营业的危险独揽技能与内部独揽技能举办自我评估，并将评估通知书面报送中邦银监会。

　　六、贸易银行从事黄金期货经纪营业应获得相应资历，不得诈欺自有的黄金期货交往资历署理客户从事黄金期货经纪营业。

　　七、贸易银行从事境内黄金期货交往，应修造需要的营业断绝轨造，不得诈欺其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的新闻上风，为其黄金期货交往谋取不妥优点。

　　八、其他银行业金融机构从事境内黄金期货交往合用本闭照央求，未设立董事会的银行业金融机构由其规划计划机构实施本闭照原则的董事会相闭职责。

　　请各银监局将本闭照转发至辖内各法人银行业金融机构与参照法人统造的闭联银行业金融机构。

　　银监会相闭部分认真人就《闭于贸易银行从事境内黄金期货交往相闭题目的闭照》答记者问

　　日前,银监会下发了《闭于贸易银行从事境内黄金期货交往相闭题目的闭照》（以下简称《闭照》），银监会相闭部分认真人就闭联题目解答了记者的提问。

　　答：近年来，贸易银行与黄金闭联的营业种类渐渐增众，个中囊括署理黄金生意、黄金租赁（租售）营业、对公黄金质押贷款营业、自营黄金生意、个体账户黄金生意与实物金生意、黄金寄售营业等。跟着黄金营业的种类增众、营业量增大，贸易银行须要防备黄金价值摇动所发生的危险的需求也日益热烈，贸易银行合理应用黄金期货举动危险统造器械，将有帮于统造黄金价值危险，进一步推进其他黄金营业进展。

　　黄金期货举动活动性强、无交往敌手危险的场内衍坐褥品，构造单纯，透后度高，是黄金远期价值弧线的首要构成个别。贸易银行举动衔尾黄金现货商场与黄金期货商场的首要加入者，将正在境内黄金远期价值弧线变成中阐述首要效率。即使境内或许变成有用的黄金远期价值弧线，我邦贸易银行正在黄金营业范围的产物立异与订价将更为方便。

　　答：黄金期货交往属于模范化产物，境内黄金期货的价值将会随从邦际黄金期货商场的价值走势，这将使加入境内黄金期货商场的贸易银行直接面临邦际商场黄金期货的价值摇动，这将对从事黄金期货的贸易银行的危险管控技能提出很高央求。为此， 《闭照》以把稳的立场，以贸易银行从事境内黄金期货交往的危险管控技能为核心方针，提出了相应的央求。

　　《闭照》提出了贸易银行从事境内黄金期货交往的危险监禁模范，囊括贸易银行的根本规划目标，根本营业技能，促进银行落实“理解你的营业”、“理解你的危险”等立异法则，并从内部统造轨造、体例装备、及格专业职员装备等方面提出了完全央求。

　　问：《闭照》原则正在防备贸易银行黄金期货交往营业危险方面有何立异。

　　答：《闭照》原则，贸易银行以成为期货交往所会员的形式从事境内黄金期货交往营业，并实行过后通知造。贸易银行成为期货交往所的会员，将给与期货交往所对会员的自律性统造，也使交往新闻越发透后，有利于防备危险。

　　银监会不再加多新的准入审批，央求贸易银行就此项营业发展的危险独揽技能和内部独揽技能举办自我评估，并就评估境况与银监会举办疏通交换，获得《无反驳函》后，可自行直接向期货交往所申请会员资历。

　　《无反驳函》是对营业发展前期贸易银行与银监会疏通交换境况确切认，更首要的是通过此种形式，银监会与证监会、上海期货交往所之间举办的监禁新闻交换，以避免监禁真空，是营业立异监禁团结的完全显露。

　　这种立异营业新闻疏通的做法，修造了贸易银行自我评估为主，与监禁部分事前疏通交换意睹和交往所自律性统造相团结营业接续危险监禁编制，巩固了差别监禁部分之间的监禁团结，是贸易银行营业立异监禁的一种立异与探求。这种形式将有利于贸易银行进步营业立异的主体认识，以及举动该项营业危险独揽第一职守人的危险认识，深化了自律结构的自我监视认识，有利于推进我邦银行业正在危险可控的条件下，进步营业立异结果，巩固营业立异监禁的有用性。

　　问: 《闭于贸易银行从事境内黄金期货交往相闭题目的闭照》的下发有什么庞大道理？

　　答：贸易银行是我邦黄金现货交往的紧要做市商，黄金交往营业领域较大、频率较高。黄金期货交往可能供应样板方便、活动性强、天真有用的危险独揽技巧，有利于银行巩固危险防备技能和营业立异技能，也符号着我邦银行业初度从事境内期货营业，有利于渐渐完竣我邦银行业衍坐褥品营业种类，进步我邦银行业归纳任事技能和竞赛技能，有利于我邦衍坐褥品商场的不变进展。

　　问：目前黄金价值上涨加疾、价位高，此时答应贸易银行从事境内黄金期货交往，有没有研究商场机遇？

　　答：银监会出台此战略根蒂来历是要进一步进步我邦贸易银行的竞赛力。从事期货交往是邦际大银行的一项首要营业。我邦贸易银行此前没有从事期货交往，营业种类缺位，正在此范围缺乏竞赛力。而期货交往营业对商场加入者的危险统造技能央求很高，履行性又很强，即使贸易银行永远不加入期货交往，就不会具备相应的交往技能与危险统造技能，正在此范围就永远不具有竞赛力。

　　我邦贸易银行是邦内黄金现货商场的做市商，加入境内营业光阴较长，是上海黄金交往所的紧要加入者，并且个别银行还具有黄金进出口权，并具有正在邦际商场上加入现货黄金的交往体味。这些银行曾经积蓄了极少比拟熟习邦际、邦内黄金现货商场的交往职员、危险统造职员及相应的危险管控编制和轨造。获得衍坐褥品交往资历的贸易银行还具备了场外衍坐褥品交往体味与有用的衍坐褥品危险管控编制。

　　只须危险独揽法子到位，贸易银行从比拟熟习的黄金种类早先，通过从事境内黄金期货交往，渐渐熟习期货营业，可能为我邦贸易银行日后更广畛域地加入期货商场奠定根柢，有利于巩固我邦贸易银行周至营业技能与竞赛力。

　　正在此战略出台后，贸易银行将服从商场化法则，遵循自己的计谋进展筹办与营业需求，由董事会自行决心是否发展黄金期货营业，可能兴办，也可能不兴办。获得相应交往资历后，贸易银行将自决对黄金商场举办剖释、判决，并自行决心完全发展交往的机遇与交往目标。

　　银监会将依法对贸易银行从事此营业举办监禁。服从“管法人、管危险、管内控、加多透后度”的法则，促进贸易银行渐渐进步期货营业危险管控技能、做好危险提示与危险监监工作，推进贸易银行黄金期货营业健壮进展。