开户云五期操作手册-适当性评估(APP)2.2.1：第一种生意流程为用户正在开户云体系中存有合适性类型而且为专业投资

　　2.2.2：第二种生意流程为用户正在开户云体系中存有合适性类型而且为浅显投资

　　2.2.3：第三种生意流程为评开户云中没有客户的合适性评测结果，必要补做适

　　本文档（本指南）苛重合用于以下职员： 开拓工程师 测试工程师 期货公司坐席职员 互联网开户客户

　　本文档苛重先容期货互联网开户云平台的效用和利用要领。 针对期货互联网开户的新用户、期货公司收拾台的操作职员、控制测试的工 程师等利用本体系的相干职员，从开户流程到后台操作的防备事项等方面先容系 统的行使经过。

　　本章描画实质苛重是开户云合适性评估生意的一共操作和生意流程，利用户 从宏观上领会开户云的根基经过。实质列外如下：

　　正在合适性评估或利用本体系之前，开始阅读一下合适性评估流程图，利用者 会大致领会一共经过必要的手续和必备的原料，以做好合适性评估之前的打定。 同时，正在之后举办合适性评估经过中倘若不记得目前是哪个次序，能够查看一下 文档，就有目共睹了。流程图再有个用意即是，倘若客户正在合适性评估经过中出 现流程题目了，对比流程图也能够合适地查出由来。开户流程如下图 1：

　　以上是整个先容了开户云合适性评估的前端流程，的确的操作次序和必要防备的 细节将会不才一章具体先容。

　　本章将具体讲授开户云体系中开立期货生意经过中各个次序的操作要领，以 截图加文字注明的体例逐一暴露。备注：本文涉及到的图片以测试境况为准，生 产境况可能会有些颜色方面的分歧，然则并不影响效用的利用。

　　注明：倘若正在开立期货账户经过中爆发音讯填写舛讹，请务必点击开户云界 面的“上一步”按钮点窜。

　　翻开开户云 app，登录自此会呈现如图 1 所示的页面，有两种体例举办开户， 第一种能够直接正在输入框输入期货公司编号举办开户，第二种点击扫描下方二维 码开户，点击下一步，接着会到生意选拔页面，点击开立期货账户会进入到登录 页面，如图 2，图 3.

　　注明：点击“开立期货账户”按钮输入手机号举办登录经过中，若体系提示 “此手机号已开立过时货账户，不行再举办开立操作”。阐明客户此手机号已开 立过时货账户，能够直接举办其他生意操作或相干期货公司举办线 期货开户云 app 输入期货公司编号页

　　图 3 期货互联网开户云登录界面先容了正在开户之前必须要领会的学问和必备的 硬件前提，必要打定身份证和银行卡，开户所利用的手机必需具备以下的硬件条 件并包管能够平常利用：摄像头、麦克风、扬声器等，正在开户经过中，体系会自 动检测这些硬件简直切性，不然会被劝止开户。

　　其它，利用手机开户的用户必要打定 Android4.0 以上体系或 IOS7.1 以上系 统的智好手机，而且安设期货开户云 APP。相干体系的 APP 能够与期货公司的 控制人相干得到。

　　温馨提示模块先容了开户云体系的开户光阴和极少防备事项。完全这些音讯 都领会自此，用户能够输入手机号，图形验证码，短信验证码并勾选我已阅读并 愿意《隐私策略》就能够点击“立时开户”了。

　　注明： 1.请细致查对界面《隐私策略》下方滚动提示的手机号，若目前利用的手机 号与提示的手机号不相仿，请相干期货公司举办临柜变卦。

　　2.若登录时体系提示身份证有用期过时，则投资者需线下临柜更新身份证信 息后再举办其他生意操作。

　　3.期货账户做“合适性评估”生意，账户类型选拔“经纪”；其他情景账户 类型选拔“资管”。

　　2.2.1：第一种生意流程为用户正在开户云体系中存有合适性类型而且为专业投资

　　者类型，揭示为图 5： 注明：开户云五期暂不增援专业投资者举办合适性评估生意。

　　2.2.2：第二种生意流程为用户正在开户云体系中存有合适性类 型而且为浅显投资者类型，揭示为图 6

　　进入到上传照片页面，若用户正在开户云体系中留有身份证音讯则能够直接显 示，不然用户需按照按钮提示上传身份证正面、后面和签字照等图片。上传的照 片必需是近隔绝拍摄、画面大白的，不然会影响到后面获取客户原料的流程。详 细的防备事项请阅读页面下方的温馨提示。上传照片页面如图 7 所示：

　　完全照片都上传凯旋自此，请阅读“数字证书安闲职守书”，阅读达成并同 意后点击“下一步”进入到“一面根基原料”页面。

　　注明: 五期开户云上传证件照新增了切边和主动回旋效用，若切边过于急急，影响 证件照原图，大概是因为证件照和布景颜色反差小。请正在布景颜色与证件照颜色 反差较大的地方从头影相并上传，以避免后台审核欠亨过的危害。

　　进入到“一面根基原料”页面，会看到完全音讯是曾经默认填写的，这些都是客 户正在开户云体系预留的根基音讯，客户仅能够点窜其他音讯原料，能够点击“返 回上一步”从头上传照片音讯。根基原料的界面如图 8 所示。注明：若页面存正在 必填音讯为空的情景，则必要先临柜增补完好音讯后再举办相干生意操作。

　　此次序标题实质是由期货公司按照必要同意的，客户只需按照本身现实情景选拔 即可。危害经受本领问卷界面如图 9 所示：

　　点击“下一步”，进入浅显投资者答题结果页面，提示目前评测结果，危害经受 本领评测结果如图 10 所示： 注明：

　　1.危害测评为 C1、C2 型的投资者仅可购置相干资管产物；测评结果为 C3 型的投资者仅可开立商品期货账户；测评结果为 C4、C5 型的投资者可开立商品 期货、商品期权、金融期货、原油期货账户。

　　2。若投资者危害评测等第与选拔开立的期货账户品种不般配且争持开户的， 必要订立浅显投资者危害警示书。

　　点击“下一步”，进入阅读相干赞同页面。 若试题未配置，如图 11 所示：

　　注明：本页涉及到的相干赞同是必读的，需正在阅读达成完全的音讯后本领够点击 下一步，不然会提示用户“请完好阅读该赞同实质”。赞同的实质是按照期货公 司的必要增加的，能够由操作员从收拾台导入。 阅读完并愿意赞同的实质后，点击“下一步”进入到视频睹证页面。

　　视频验证页面是开户职员手持自己身份证与期货公司的认证人举办视频实 名认证。视频认证界面如图 13 所示。

　　客户点击“先导视频通话”，会呈现一个列队页面，，此页面显示的人数是目前 开业部完全效户的数目，囊括自己。视频列队界面如图 14 所示。

　　期货公司认证职员接通视频后，与客户查对所填的根基音讯，并搜罗客户的 视频和照片，同时也会询查客户是否知道相干的开户学问。视频认证界面如图 15

　　正在视频经过中，倘若发觉填写的音讯有误或不相仿的情景，认证职员会按照 欠亨过由来打回到音讯填写有误的界面，客户改善前端从头完美音讯后再发视频 认证。视频审核通过自此，客户点击“下一步”进入到安设数字证书。

　　数字证书是独一识别客户的凭证，安设的证书必要输入暗码，安设凯旋后， 主动保全到当地。注明：提议客户正在开户云举办生意操作时利用统一筑造操作， 调换筑造必要从头安设数字证书。

　　注明：此处配置的暗码必然要记住，正在之后的流程中会用到验证证书的暗码。 不然，只可删除当地证书文献，从头视频验证、安设证书才可通过。安设证书过 程如图 16 所示：

　　证书安设凯旋后，页面提示“数字证书曾经安设凯旋！”。不然，会提示证 书安设凋谢，此时用户能够点击“从头安设”或者实时相干期货公司控制职员。 证书申存问装界面如图 17 所示。

　　图 17 申存问装数字证书 数字证书安设凯旋后，点击“下一步”，进入订立赞同次序。

　　订立的赞同是客户须知、合同书和极少危害注明，客户必需细致阅读并愿意 后方可举办下一步。赞同实质也是由期货公司自行界说。订立赞同界面如图 18 所示。

　　若赞同一切订立后，点击“下一步”进入到合适性评估申请提交页面如图 19 所 示。

　　2.2.3：第三种生意流程为评开户云中没有客户的合适性评测 结果，必要补做合适性测评的情景揭示为图 21

　　进入到上传照片页面，若用户正在开户云体系中留有身份证音讯则能够直接显 示，不然用户按照按钮提示上传身份证正面、后面和签字照等图片。 注明：上传的照片必需是近隔绝拍摄、画面大白的，不然会影响到后面获取客户 原料的流程。具体的防备事项请阅读页面下方的温馨提示。上传照片页面如图 22 所示：

　　完全照片都上传凯旋自此，请阅读“数字证书安闲职守书”，阅读达成并同 意后点击“下一步”进入到“一面根基原料”页面。

　　注明：五期开户云上传证件照新增了切边和主动回旋效用，若切边过于急急， 影响证件照原图，大概是因为证件照和布景颜色反差小。请正在布景颜色与证件照 颜色反差较大的地方从头影相并上传，以避免后台审核欠亨过的危害。

　　进入到“一面根基原料”页面，会看到完全音讯是曾经默认填写的，这些都 是客户正在体系预留的音讯，客户仅能够点窜其他音讯原料，能够点击“返回上一 步”从头上传照片音讯。根基原料的界面如图 23 所示。

　　投资者合适性分类是客户按照我方现实情景选拔浅显投资者照样专业投资者。投 资者合适性分类界面如图 24 所示。

　　倘若选拔浅显投资者，点击“下一步”进入到危害经受本领问卷页面，选拔 专业投资者，点击“下一步”进入到专业投资者音讯搜罗问卷页面。

　　注明：开户云五期目前无法举办浅显投资者转换专业投资者的操作，且专业 投资者需满意必然的前提，后台审核也较为苛峻。请投资者细致阅读页面上方的 温馨提示后再举办选拔。

　　此次序是领会客户的根基情景和投资意向等要紧的音讯，标题实质是由期货 公司按照必要同意的，客户只需按照本身现实情景选拔即可。危害经受本领问卷 界面如图 25 所示：

　　点击“下一步”，进入浅显投资者答题结果页面，提示目前评测结果，危害 经受本领评测结果如图 26 所示：

　　注明： 1.危害测评为 C1、C2 型的投资者仅可购置相干资管产物；测评结果为 C3 型的投资者仅可开立商品期货账户；测评结果为 C4、C5 型的投资者可开立商品 期货、商品期权、金融期货、原油期货账户。

　　2.若投资者危害评测等第与选拔开立的期货账户品种不般配且争持开户的， 必要订立浅显投资者危害警示书。

　　点击“下一步”，进入阅读相干赞同页面。 若试题未配置，如图 27 所示：

　　此次序是领会客户的根基情景和投资意向等要紧的音讯，标题实质是由期货 公司按照必要同意的，客户只需按照本身现实情景选拔即可。专业投资者音讯采 集问卷界面如图 28 所示。

　　点击“下一步”，进入“专业投资者原料上传”页面，专业投资者需细致阅 读页面上方的温馨提示后，再举办相干原料的上传页面。页面如图 29 所示

　　注明：专业投资者起码供给温馨提示中所列示的金融资产阐明、投资体验证 明、年收入阐明、处事体验阐明中的一种。的确央求参睹界面提示，如有疑难， 可向期货公司电线 专业投资者原料上传

　　点击“专业投资者原料上传”图的“”能够弥补原料图片框，最众能够增加 10 张图片，起码必要上传 2 张，可点击“×”举办删除，点击“下一步”，进入阅 读相干赞同页面。

　　注明：本页涉及到的相干赞同是必读的，需正在阅读达成完全的音讯后本领够点击 下一步，不然会报错“请完好阅读该赞同实质”。赞同的实质是按照期货公司的 必要增加的，能够由操作员从收拾台导入。

　　视频验证页面是开户职员手持自己身份证与期货公司的认证人举办视频实 名认证。视频认证界面如图 32 所示。

　　客户点击“先导视频通话”，会呈现一个列队页面，此页面显示的数目是当 前开业部的用户数目，囊括自己。视频列队界面如图 33 所示。

　　图 33 视频列队界面 正在视频经过中，倘若发觉填写的音讯有误或不相仿的情景，认证职员会按照欠亨 过原有打回到音讯填写有误的界面，客户改善前端从头完美音讯后再发视频认证。 视频审核通过自此，客户点击“下一步”进入到安设数字证书。

　　数字证书是独一识别客户的凭证，安设的证书必要输入暗码，安设凯旋后， 主动保全到当地。

　　注明：提议客户正在开户云举办生意操作时利用统一筑造操作，调换筑造必要 从头安设数字证书。

　　此处配置的暗码必然要记住，正在之后的流程中会用到验证证书的暗码。不然， 只可删除当地证书文献，从头视频验证、安设证书才可通过。安设证书经过如图 23、图 24 所示。

　　证书安设凯旋后，页面提示“数字证书曾经安设凯旋！”。不然，会提示证 书安设凋谢，此时用户能够点击“从头安设”或者实时相干期货公司控制职员。 证书申存问装界面如图 25 所示。

　　订立的赞同是客户须知、合同书和极少危害注明，客户必需细致阅读并愿意 后方可举办下一步。赞同实质也是由期货公司自行界说。订立赞同界面如图 26 所示。

　　若赞同一切订立后，点击“下一步”进入到合适性评估申请提交页面如图 27 所 示。

　　正在我的生意中，客户可能查看到目前正在途的生意类型和形态再有相应的其他 音讯，分为待达成生意和已达成生意。

　　正在待达成生意中客户能够通过“操作”或者“放弃”按钮对目前正在途生意进 行相应的操作，统治形态可能揭示出客户的受理单正在差异形态下的音讯，备注信 息能够揭示出，正在视频睹证未通过和复核工作未通过的情景下客服对客户的受理 单驳回由来的揭示。

　　注明：若客户存正在待达成生意，则无法举办其他生意操作。达成完全待办结生意， 或点击“放弃”按钮放弃此生意操作后可举办其他生意。

　　客户正在统治生意中，能够通过点击下方左侧我的生意举办跳转，到生意选拔 也能够查看我的生意中的音讯并对其操作。如下图 29：