现将有关事项通知如下：2023/5/27爱华外汇官网开户邦度外汇办理局各省、自治区、直辖市分局、外汇办理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各世界性银行，中邦银联股份有限公司：

　　为增强银行卡境应酬易监测办理，庇护银行卡境应酬易规律，按照《中华公民共和海外汇办理条例》《邦际出入统计申报门径》等法则，邦度外汇办理局(以下简称外汇局)决断发展银行卡境应酬易音讯收集事情。现将相合事项合照如下：

　　境内银行卡正在境外爆发的提现和消费生意音讯，不含非银行支出机构基于银行卡供给的境应酬易。

　　(一)银行卡境外提现音讯收集鸿沟为境内银行卡正在境外金融机构柜台和自愿取款机等场合和装备爆发的提现生意。

　　(二)银行卡境外消费音讯收集鸿沟为境内银行卡正在境外实体和收集特约商户爆发的单笔等值1000元公民币(不含)以上的消费生意。

　　本合照所称境内银行卡，是指境内发卡金融机构(以下简称发卡行)正在中邦境内发行的种种银行卡整理机构标识的银行卡，征求但不限于借记卡、信用卡(贷记卡和准贷记卡)。

　　发卡行应以法人(总部)为单元，汇总本行通盘境内银行卡境应酬易音讯后集合报送。

　　关于借记卡与信用卡境应酬易音讯不具备团结报送前提的发卡行，可能将本行的借记卡与信用卡境应酬易音讯判袂报送。

　　发卡行应于北京年华逐日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境应酬易音讯，遇节假日不顺延。

　　银行卡境应酬易收集自2017年9月1日起实施，自9月2日开初次报送9月1日境应酬易音讯。

　　外汇局于2017年9月1日上线银行卡境应酬易外汇办理编制(以下简称银行卡办理编制)，通过数据接口体例或界面体例收集银行卡境应酬易音讯。

　　数据接口体例是指发卡行斥地数据接口措施，运用外汇局动静传输编制(MTS)，告竣本身银行卡编制与银行卡办理编制对接，报送和回收银行卡境应酬易音讯。界面体例是指发卡行直接登录银行卡办理编制网页，报送和回收银行卡境应酬易音讯。

　　具备结售汇营业筹划资历的发卡行，准绳上应运用接口体例与银行卡办理编制对接;不具备结售汇营业筹划资历的发卡行，可能拔取接口或界面任一体例与银行卡办理编制对接。发卡行应通过收集专线接入外汇局外部机构接入网，告竣与银行卡办理编制对接。

　　发卡行应遵循外汇局原则的因素和格局(详睹附件1《银行卡境应酬易数据收集样板》)报送银行卡境应酬易音讯。

　　(一)发卡行应确保报送音讯的实时性、完美性和确凿性。关于因冲正、错报等出处导致报送音讯有误和漏报，发卡行应遵循原则实时修正并补报精确音讯。

　　(二)发卡行报送银行卡境应酬易音讯，实行零报送轨制。日常开通银行卡境应酬易成效的发卡行，均应按条件报送音讯，未爆发境应酬易应举办零报送。

　　六、发卡行报送银行卡境应酬易音讯状况，纳入银行奉行外汇办理原则状况调查。关于未遵循原则报送银行卡境应酬易音讯的发卡行，外汇局将依法采纳合系监禁和处置举措。

　　七、为提防跨境洗钱和其他违法举动，外汇局将通过银行卡办理编制向各发卡行发送存正在银行卡境外违规生意纪录或其他违法违规作为的部分音讯，音讯发送渠道与各发卡行的银行卡境应酬易音讯报送渠道相通。发卡行回收音讯后，应增强对银行卡境应酬易的常日监测办理，避免银行卡成为种种违法违规作为的生意渠道。

　　八、关于发卡行报送的银行卡境应酬易音讯，外汇局将依法回护持卡人音讯太平。

　　九、发卡行应实时结束本行银行卡编制的本事调解，遵循《银行卡境应酬易外汇办理编制上线)和《邦度外汇办理局合于发外金融机构外汇营业数据收集操作规程的合照》(汇发〔2015〕44号，以下简称《操作规程》)做好金融机构代码申领、收集接入、MTS安置和接入、接口措施斥地、联调测试、编制接入等计算事情。合于银行卡办理编制的接口联调、接口验收、试运转接入等的确陈设，另行合照。

　　各发卡行应于2017年6月12日前向所正在地外汇局分局、外汇办理部(以下简称外汇分局)报送《银行卡境应酬易营业观察外》(睹附件3)，各外汇分局汇总后于2017年6月14日前报送外汇局邦际出入司()。

　　十、各外汇分局应建树由营业和科技部分构成的银行卡办理编制配置事情组，2017年6月5日前将事情组合联人音讯报外汇局邦际出入司()。各外汇分局应遵循《操作规程》原则的职责负担机合辖内发卡行的银行卡办理编制合系事情，并按照编制上线谋略年华陈设和当地域实质状况，将辖内发卡行的金融机构代码申领、收集接入、MTS安置和接入、联调测试、编制验收等事情举办匀称分派，协议辖内《银行卡境应酬易外汇办理编制事情谋略外》(睹附件4)，2017年6月14日前报外汇局科技司()。

　　正在事情施行流程中，各外汇分局应按谋略外年华条件搜求并审核辖内发卡行合系申请外并报送外汇局科技司，促使和融合发卡行结束合系事情并按期上报外汇局科技司。

　　十一、本合照自愿布之日施行。自2017年9月1日起，部分外币现钞存取数据中涉及银行卡境外提取外币现钞数据(的确详睹《邦度外汇办理局合于发外金融机构外汇营业数据收集样板(1.1版)的合照》 汇发〔2016〕22号)制止报送。

　　外汇分局接到本合照后，应实时转发辖内核心支局、都市贸易银行、村庄贸易银行、外商独资银行、中外合股银行、外邦银行分行、村庄互助金融机构、村镇银行。