深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局Tuesday, December 26, 2023邦度外汇料理局各省、自治区、直辖市分局、外汇料理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全邦性银行，中邦银联股份有限公司：

　　为加紧银行卡境酬酢易监测料理，庇护银行卡境酬酢易序次，遵照《中华黎民共和海外汇料理条例》《邦际进出统计申报方法》等规矩，邦度外汇料理局（以下简称外汇局）决策展开银行卡境酬酢易新闻搜聚做事。现将相闭事项知照如下：

　　境内银行卡正在境外产生的提现和消费业务新闻，不含非银行支拨机构基于银行卡供给的境酬酢易。

　　（一）银行卡境外提现新闻搜聚周围为境内银行卡正在境外金融机构柜台和主动取款机等场地和兴办产生的提现业务。

　　（二）银行卡境外消费新闻搜聚周围为境内银行卡正在境外实体和收集特约商户产生的单笔等值1000元黎民币（不含）以上的消费业务。

　　本知照所称境内银行卡，是指境内发卡金融机构（以下简称发卡行）正在中邦境内发行的各样银行卡算帐机构标识的银行卡，席卷但不限于借记卡、信用卡（贷记卡和准贷记卡）。

　　发卡行应以法人（总部）为单元，汇总本行扫数境内银行卡境酬酢易新闻后齐集报送。

　　对待借记卡与信用卡境酬酢易新闻不具备归并报送条款的发卡行，能够将本行的借记卡与信用卡境酬酢易新闻分手报送。

　　发卡行应于北京年光逐日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境酬酢易新闻，遇节假日不顺延。

　　银行卡境酬酢易搜聚自2017年9月1日起推广，自9月2日首先次报送9月1日境酬酢易新闻。

　　外汇局于2017年9月1日上线银行卡境酬酢易外汇料理体例（以下简称银行卡料理体例），通过数据接口形式或界面形式搜聚银行卡境酬酢易新闻。

　　数据接口形式是指发卡行开拓数据接口圭臬，应用外汇局音讯传输体例（MTS），达成本身银行卡体例与银行卡料理体例对接，报送和摄取银行卡境酬酢易新闻。界面形式是指发卡行直接登录银行卡料理体例网页，报送和摄取银行卡境酬酢易新闻。

　　具备结售汇生意筹办资历的发卡行，规则上应应用接口形式与银行卡料理体例对接；不具备结售汇生意筹办资历的发卡行，能够采选接口或界面任一形式与银行卡料理体例对接。发卡行应通过收集专线接入外汇局外部机构接入网，达成与银行卡料理体例对接。

　　发卡行应根据外汇局原则的因素和花样（详睹附件1《银行卡境酬酢易数据搜聚典型》）报送银行卡境酬酢易新闻。

　　（一）发卡行应确保报送新闻的实时性、完善性和无误性。对待因冲正、错报等原由导致报送新闻有误和漏报，发卡行应根据原则实时修削并补报准确新闻。

　　（二）发卡行报送银行卡境酬酢易新闻，实行零报送轨造。平常开通银行卡境酬酢易效用的发卡行，均应按恳求报送新闻，未产生境酬酢易应举行零报送。

　　六、发卡行报送银行卡境酬酢易新闻状况，纳入银行实践外汇料理原则状况观察。对待未根据原则报送银行卡境酬酢易新闻的发卡行，外汇局将依法接纳相干囚系和处分设施。

　　七、为提防跨境洗钱和其他犯科举动，外汇局将通过银行卡料理体例向各发卡行发送生存银行卡境外违规业务记载或其他违法违规活动的个体新闻，新闻发送渠道与各发卡行的银行卡境酬酢易新闻报送渠道类似。发卡行摄取新闻后，应加紧对银行卡境酬酢易的普通监测料理，防守银行卡成为各样违法违规活动的业务渠道。

　　八、对待发卡行报送的银行卡境酬酢易新闻，外汇局将依法回护持卡人新闻安详。

　　九、发卡行应实时完本钱行银行卡体例的本领调剂，根据《银行卡境酬酢易外汇料理体例上线安顿年光外》（睹附件2）和《邦度外汇料理局闭于宣布金融机构外汇生意数据搜聚操作规程的知照》（汇发〔2015〕44号，以下简称《操作规程》）做好金融机构代码申领、收集接入、MTS安置和接入、接口圭臬开拓、联调测试、体例接入等打算做事。闭于银行卡料理体例的接口联调、接口验收、试运转接入等的确铺排，另行知照。

　　各发卡行应于2017年6月12日前向地点地外汇局分局、外汇料理部（以下简称外汇分局）报送《银行卡境酬酢易生意考核外》（睹附件3），各外汇分局汇总后于2017年6月14日前报送外汇局邦际进出司（）。

　　十、各外汇分局应兴办由生意和科技部分构成的银行卡料理体例修树做事组，2017年6月5日前将做事组相干人新闻报外汇局邦际进出司（）。各外汇分局应根据《操作规程》原则的职责承担构造辖内发卡行的银行卡料理体例相干做事，并遵照体例上线安顿年光铺排和当地区本质状况，将辖内发卡行的金融机构代码申领、收集接入、MTS安置和接入、联调测试、体例验收等做事举行平均分派，拟订辖内《银行卡境酬酢易外汇料理体例做事安顿外》（睹附件4），2017年6月14日前报外汇局科技司（）。

　　正在做事践诺经过中，各外汇分局应按安顿外年光恳求搜罗并审核辖内发卡行相干申请外并报送外汇局科技司，敦促和协作发卡行完工相干做事并按期上报外汇局科技司。

　　十一、本知照自愿布之日践诺。自2017年9月1日起，个体外币现钞存取数据中涉及银行卡境外提取外币现钞数据（的确详睹《邦度外汇料理局闭于宣布金融机构外汇生意数据搜聚典型（1.1版）的知照》汇发〔2016〕22号）停留报送。

　　外汇分局接到本知照后，应实时转发辖内核心支局、都会贸易银行、村落贸易银行、外商独资银行、中外合股银行、外邦银行分行、村落团结金融机构、村镇银行。