将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户正规外汇平台有哪些邦度外汇统制局各省、自治区、直辖市分局、外汇统制部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

　　为进一步美满小我结售汇统制，阻止小我以分拆等形式规避限额囚系，标准小我手持外币现钞结汇行动，现就相合题目知照如下： 

　　一、小我不得以分拆等形式规避小我结汇和境内小我购汇年度总额统制。小我分拆结售汇行动厉重具有以下特质：

　　（一）境外统一小我或机构同日、隔日或一口气众日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）分歧小我，收款人不同结汇。

　　（二）5个以上分歧小我同日、隔日或一口气众日不同购汇后，将外汇汇给境外统一小我或机构。

　　（三）5个以上分歧小我同日、隔日或一口气众日不同结汇后，将百姓币资金存入或汇入统一小我或机构的百姓币账户。

　　（四）小我正在7日内从统一外汇蓄积账户5次以上（含）提取亲近等值1万美元外币现钞；或者5个以上小我统一日内，合伙正在统一银行网点，每人照料亲近等值5000美元现钞结汇。

　　（五）统一小我将其外汇蓄积账户内存款划转至5个以上直系支属，直系支属不同正在年度总额内结汇；或者统一小我的5个以上直系支属不同正在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该小我外汇蓄积账户。

　　（六）其他通过众人次、众频次规避限额统制的小我分拆结售汇行动。

　　二、银行出现小我结售汇行动适应本知照第一条原则的特质之一的，应遵循以下原则经管：

　　（一）对付小我分拆结售汇特质明明、银行或许确以为分拆结售汇行动的，应不予照料。

　　（二）小我结售汇行动适应上述特质之一，但银行无法直接确以为分拆结售汇行动的，通常项目项下银行应遵循通常项目外汇进出确切性审核规则，请求小我提交有营业额的合联声明资料后照料；小我无法供给的，银行应不予照料。血本项目项下银行应遵循《小我外汇统制主意实践细则》第三章等小我血本项目统制原则经管。

　　（三）银行正在过后核查中出现小我涉嫌分拆结售汇的，应细心征求合联线索，避免统一小我再次照料分拆营业，同时于出现之日起3个做事日内向邦度外汇统制局所正在地分支局（以下简称“外汇局”）陈说。

　　（一）本年度未越过年度结汇总额的小我手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额正在等值5000美元以下（含）的，凭自己有用身份证件正在银行照料；当日累计金额越过等值5000美元的，凭自己有用身份证件、自己经海合签章的《中华百姓共和邦海合进境乘客行李物品申报单》（以下简称“海合进境申报单”）或自己原存款银行外币现钞提取票据正在银行照料。

　　（二）本年度已越过年度结汇总额的小我手持外币现钞结汇，通常项目项下的凭自己有用身份证件、自己海合进境申报单或自己原存款银行外币现钞提取票据以及《小我外汇统制主意实践细则》（汇发［2007］1号）第二章原则的有营业额的合联声明资料正在银行照料；血本项目项下凭自己有用身份证件、自己海合进境申报单或自己原存款银行外币现钞提取票据并遵循《小我外汇统制主意实践细则》第三章等小我血本项目统制原则照料。

　　四、小我通常项目项下非筹办性购汇，购汇资金原因应限于百姓币现钞、自己或其直系支属的百姓币账户和银行卡内资金。

　　五、小我本外币兑换特许营业试点机构比照银行，实用本知照原则。

　　六、银行、小我本外币兑换特许营业试点机构和小我应庄重恪守《小我外汇统制主意》（中邦百姓银行令［2006］第3号）、《小我外汇统制主意实践细则》以及本知照原则。违反本知照原则的，由外汇局按照《中华百姓共和海外汇统制条例》（2008年8月5日中华百姓共和邦邦务院令第532号）第四十七条、第四十八条及其他合联原则予以惩处。

　　邦度外汇统制局各分局、外汇统制部接到本知照后，应顷刻转发辖内支局、都市贸易银行、屯子贸易银行、外资银行、小我本外币兑换特许营业试点机构；各中资外汇指定银行应尽速转发所辖分支机构。奉行中如遇题目，请实时向邦度外汇统制局反应。