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　　邦度外汇处理局各省、自治区、直辖市分局、外汇处理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行：

　　为便利企业应用邦表里汇贷款和金融机构举行债权处理，邦度外汇处理局正在总结个别区域试点阅历的根底上，决策正在全邦领域内对邦表里汇贷款外汇处理办法举行改动。现将相合事项知照如下：

　　一、邦表里汇贷款外汇处理办法的改动，是指变化原原因债务人到邦度外汇处理局分支局或外汇处理部（以下简称“外汇局”）逐笔处理邦表里汇贷款立案的处理办法，实行由债权人荟萃立案，即由发放邦表里汇贷款的中资金融机构按期向外汇局举行外汇债权立案，报送邦表里汇贷款更改环境，并自行对企业开立邦表里汇贷款专用账户和处理还本付息手续举行确凿性和合规性审核，不必经外汇局容许。

　　二、实行邦表里汇贷款外汇处理办法改动的领域，仅限于各中资金融机构（以下简称“债权人”）向非金融性子的境内机构（以下简称“债务人”）发放的自营外汇贷款，不包含外债转贷款。

　　三、邦表里汇贷款外汇债权立案的处理。悉数规划邦表里汇贷款营业的债权人应该处理邦表里汇贷款外汇债权立案手续,即正在每月初5个事业日内向外汇局填报《邦表里汇贷款债权人荟萃立案外》（附件1）、《邦表里汇贷款更改反应外》（附件2）及《邦表里汇贷款营业数据汇总外》（附件4），按央浼报送上月邦表里汇贷款的发放及更改环境。

　　四、邦表里汇贷款专用账户的处理。债权人控造审核债务人提出的开立或刊出邦表里汇贷款专用账户的申请，并于每月初5个事业日内向住址地外汇局填报《邦表里汇贷款专户开户销户月报外》（附件3）和《邦表里汇贷款营业数据汇总外》（附件4）。

　　债务人申请处理邦表里汇贷款专用账户开户手续时，债权人工银行的，只答应正在债权银行或债务人注册地银行开户；债权人工非银行金融机构的，只可正在贷款资金的划出行或债务人注册地银行开户。

　　债权人与债务人的开户行不是统一家金融机构的，债权人应向债务人的开户行出具开（销）户知照书，并注解：“已依照邦度外汇处理局邦表里汇贷款外汇处理相合规则举行了确凿性、合规性审核，请____银行____分（支）行辅帮处理相合开户（销户）手续”，并签名、加盖营业公章。开户银行须凭债权人加注、盖印的开（销）户知照书处理邦表里汇贷款专用账户开、销户手续。

　　邦表里汇贷款专用账户的收入领域为债务人该笔贷款收入及其划入的还款资金；付出领域为债务人了偿贷款、通常项下付出及经容许的本钱项下付出。还贷资金进入专用账户的光阴不得突出贷款到期日或实践了偿日前5个事业日。一笔外汇贷款只可开立一个专用账户，贷款合同奉行完毕后，应刊出专用账户。

　　五、邦表里汇贷款还本付息的处理。债务人以自有外汇或以百姓币购汇了偿邦表里汇贷款本息时，应向债权人供应外汇账户对账单和《企业自有外汇确认书》（睹附件5）等声明文献，由债权人举行确凿性和合规性审核，过后由债权人按月报住址地外汇局立案（睹附件2）。债务人了偿贷款本息时，应先应用自有外汇，缺乏个别方可购汇。

　　债务人处理以了偿贷款本息为目标的购、付汇手续时，债权人工银行的，只可正在债权银行或其注册地银行处理；债权人工非银行金融机构的，债务人只可正在贷款资金的划出行或其注册地银行处理。

　　债权人与债务人的购、付汇银行不是统一家机构的，债权人应正在向债务人出具的还本付息知照单上加注：“已依照邦度外汇处理局邦表里汇贷款外汇处理相合规则举行了确凿性、合规性审核，请____银行____分（支）行辅帮处理相合售、付汇手续”，并签名、加盖营业公章。售、付汇银行须凭债权人加注、盖印的还本付息知照单处理售汇或境表里汇划转手续。

　　邦表里汇贷款还本付息的购汇，应由债务人提出申请。若债权人通过合法途径（包含法院判定、仲裁机构的裁决、典质或质押资产变现、扣收保障金等）得到了起源于企业的百姓币资金，且因为合理来历以致债务人不行提出购汇申请，则债权人可代企业向住址地外汇分局提出购汇申请，分局按相合规则审查其确凿性、合规性后予以容许，并刊出或冲减相应贷款立案。

　　六、出口押汇和打包放款的结汇，可由债权人直接批准处理，除此以外的邦表里汇贷款不得结汇。

　　七、各外汇局、规划邦表里汇贷款营业的债权人应正在2002年12月31日前作好外汇贷款立案办法转换的计算事业。奉行此项改动时，各外汇局应增强对债权人外汇营业职员的培训，催促银行做好邦表里汇贷款营业及专用账户的算帐事业，增强改动前后相合贷款立案新闻、账户新闻的查对。奉行改动后，外汇局应一概刊出债务人的自营外汇贷款立案，债务人不再凭邦表里汇贷款立案凭证处理购付汇手续。

　　八、债权人应设置完竣的外汇贷款营业内管造度，并报外地外汇局立案。外汇局应对债权人外汇贷款营业内部管造轨造的实行环境、内部统计通知轨造、职员本质以及营业规划环境等举行按期或不按期的检验。生活题目的，应责令债权人刻期改进；过期不改的，外汇局可对其举行传递驳斥，或依照相合规则举行惩办。

　　九、外汇局应增强对债权人的过后羁系，催促其准时报送各式数据和相合原料。外汇局应遵照债权人所报质料对邦表里汇贷款营业举行非现场检验，对债权人处理荟萃立案、开立或刊出外汇账户以及还款审核等环境举行按期或不按期的现场检验。

　　十、各债权人应该依照规则向住址地外汇局报送报外。仍旧运转外汇账户处理新闻编造的区域，银行应依照外汇账户处理新闻编造的央浼报送合连数据；目前尚不具备前提的区域，暂能够磁盘或纸质报外形状报送数据，但应该央浼银行主动发明前提，尽早杀青联网。

　　十一、各分局应通过《本钱项目统计监测系列报外》，按规则向总局报送邦表里汇贷款相合数据。

　　十二、各分局应通过外地媒体增强对邦表里汇贷款外汇处理办法改动的宣称。

　　十三、本知照从2003年1月1日起实行。2001年8月我局颁发的《合于对邦表里汇贷款外汇处理办法举行改动试点的知照》（汇发［2001］142号）同时废止。以前合连规则与本知照相抵触的，以本知照为准。

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