规定了金融机构大额交易报告的内容及报送程序Sunday, March 3, 2024片面正在本汇储备帐户和片面外汇借钱帐户是管造时常项目对外结算和向境外付出款子的要紧器械。

　　依照《中华群众共和邦邦度外汇照料局闭于印发的报告》（汇发[1995]31号）原则：境内机构或片面通过银行开立的本外币按期存单、协定存款凭证及大额可让渡按期存单等方法的非住民金融资产；以及境内机构或片面持有的其他各样有价证券、股票、债券等，均属于本外币资金开头规模。《邦度外汇照料局闭于印发〈金融机构大额营业和可疑营业陈述照料手段〉的报告》（汇发[2001]291号），原则了金融机构大额营业陈述的实质及报送圭表。

　　（银发〔2004〕156号）第三条第（二）款原则，对付正在境内的贸易银行开立的群众币根基存款帐户，各银行业金融机构应根据《中华群众共和邦反洗钱法》、《中华群众共和邦群众银行法》等相闭准则央浼，厉肃实行客户身份识别责任。依照该条原则精神，平常正在境内的贸易银行开立的具有合法身份证件的片面根基存款账户及其附庸卡（折），搜罗活期一本通、活期一本通折、定活两便折等正在内的悉数类型的根基户开户人填写《群众币单元按期储备存单》，并按原则举行注册挂号手续后才可能管造购付汇交易。