账户系统数据清理过程中？开户送美金无需入金邦度外汇束缚局各省、自治区、直辖市分局、外汇束缚部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

　　为了进步“外汇账户束缚音讯体系”（以下简称“账户体系”）的数据质地，准确阐明该体系正在监测外汇资金活动和对外效劳中的效用，邦度外汇束缚局服从年头拟定的职业方案，决议于2004年10月起正在全邦边界展开“账户体系”数据清算职业。现就相合事项报告如下：

　　一、各分局应有劲服从《外汇账户束缚音讯体系数据清算计划》（睹附件，以下简称《清算计划》）的央求，钻研造定翔实的职业方案，火速正在辖内机合银行分批展开此项职业。相合此次数据清算的职业方案布置应于2004年10月31日前报邦度外汇束缚局。

　　二、各分局应高度珍重这回数据清算职业，清算岁月应由分局承担人牵头创设数据清算诱导小组，并从各机能部分抽调职员构成职业小组，精确职责和职司分工。诱导小组要协作做好对辖内支局、外汇指定银行的鼓吹、策动、培训和验收等机合职业。

　　三、各分局应依照《清算计划》中岗亭职责的央求，正在做好数据清算职业的同时，将以后“账户体系”运转和束缚中的各项职责实质整个落实到机能部分。

　　四、各外汇指定银行应按本报告央求踊跃展开此次数据清算职业，筑设与外汇局的搜集联接，开通操纵“外汇账户音讯交互平台”，并服从《清算计划》央求完工清算职业。

　　五、各外汇指定银行应筑设“账户体系”数据上报操作规程，精确岗亭职责，将数据收罗和上报纳入寻常账户交易操作束缚领域，庄重确保数据质地。

　　六、此次“账户体系”数据清算职业应于2005年1月底以前完全完工。清算历程中，各分局应巩固反省和验收，争持“工夫遵守质地”的准则，确保清算职业不走过场。

　　七、收到本报告后，各分局应尽速转发至所辖支局、外汇指定银行（征求外资银行）；各中资外汇指定银行总行应尽速转发至所属分支行。正在数据清算历程中，请各分局合切邦度外汇束缚局本事赞成网站的干系音讯并与相合机能部分干系。如斟酌本事题目请与音讯中央干系，斟酌交易题目请与时常项目束缚司、本钱项目束缚司、邦际出入司干系。

　　跟着我邦邦际出入界限的不时增添以及外汇体造改变的不时深化，借帮账户对外汇资金活动实行一共、实时、有用地监测成为外汇束缚的一个苛重妙技。通过近年来“外汇账户束缚音讯体系”（以下简称账户体系）和“外汇账户统计和剖释体系”（以下简称账户二期）的逐渐引申利用，一套完美的对公单元外汇账户交易治理编制、数据采团体系和统计剖释编制已根本筑成。但目前的账户数据质地仍生活必定题目，从而影响账户体系效用用意的有用阐明。为了准确阐明账户体系正在监测外汇资金活动和对外效劳中的效用，一共、有劲地对账户数据实行清算，进步数据质地成为方今外汇局一项很是苛重和蹙迫的职业。

　　本次账户体系数据清算职业要正在邦度外汇束缚局（以下简称总局）的团结铺排下，以清算查对为切入点，服从“外率流程，精确职责，完美体系，筑设轨造”的思道来实行。各外汇指定银行（以下简称银行）应踊跃配合此次数据清算职业。

　　通过数据清算，一方面要进步账户体系的数据质地，为筑设外汇资金活动监测编制打好基本；另一方面要筑设一套有用的账户体系运转束缚职业轨造，确保以后不再积聚产生新的数据质地题目。一、团结外率账户束缚操作流程

　　（一）各级外汇局维持好账户体系运转需求的各样基本代码音讯，征求地域代码音讯、金融机构代码音讯、外汇局代码音讯等。

　　（二）需求经各级外汇局审批开立的外汇账户，开户企业起首要正在各级外汇局筑设企业档案，正在自此打点其他审核交易时要实时更新和维持企业档案原料。

　　企业归纳交易IC卡体系”的地域以及该体系进一步完美引申后，账户体系中的企业档案应直接从IC卡体系引入，避免企业众次供给相合原料。为筑设团结、外率的外汇局企业档案音讯库，各级外汇局应正在柜台筑树专岗，团结受理、领受和保管企业到外汇局创设交易时需供给的档案原料，并按相合音讯束缚体系的央求转换成电子文献，供各束缚体系共享操纵。

　　（三）各级外汇局审核干系原料后，对相符要求的企业通过体系开立开户（或改变等）审批件，并打印盖印。（四）企业到银行开立外汇账户，银行要查对批件，并为开户企业筑设企业档案，打点开户手续。

　　（五）银行每个职业日要将前一天的新开户（或改变）景况，按总局团结的数据接口外率央求上报各级外汇局。

　　（六）企业按外汇束缚的法则到银行打点各样外汇资金的业务，银行每个职业日要将前一天的业务景况，按总局团结的数据接口外率央求上报各级外汇局。

　　（七）各级外汇局要对银行上报的种种数据实行观察，看待挖掘的数据质地题目要实时反应银行，银行要实时修正并从新上报。

　　正在账户体系引申操纵后，账户束缚由手工操作变为电子化治理，束缚妙技从以审批为主扩展为审批、监测、统计剖释并举，交易操作也由束缚部分扩展到征求归纳、统计、本事等众个部分以及银行的合营。服从账户体系的操作流程，各分局应精确相合部分的职责：

　　（二）邦际出入部分：承担代码圭臬化职业，征求金融机构代码、地域代码（含外汇局代码）、邦度代码、币种代码及其他干系代码（征求临机缘构代码）的束缚和维持职业等。

　　（三）时常项目束缚部分：承担时常项目账户的寻常束缚，征求筑设、更新和维持开户企业的档案、账户审批束缚、账户囚禁和统计。其余，账户数据收罗和寻常的数据质地监视、观察等职业团结由时常项目束缚部分承担。

　　（四）本钱项目束缚部分：承担本钱项目账户的寻常束缚，征求筑设、更新和维持开户企业的档案、账户审批束缚、账户囚禁和统计。

　　各银行要按账户体系上报数据的央求，将账户数据填写、收罗以及上报纳入寻常账户交易操作束缚领域，造订账户体系数据上报操作规程，落实岗亭职责。

　　依照账户体系数据清算和寻常运转维持需求，总局对账户体系实行了完美和升级，核心是：

　　（一）斥地外汇账户辅帮东西软件（简称东西软件），办理非平常交易流程出现的数据质地题目以及满意其他格外需求。

　　（二）斥地外汇账户音讯交互平台（简称交互平台），筑设各级外汇局和银行之间的交互渠道，办理银行数据上报、音讯交互以及数据质地观察题目。

　　（三）完美和加强囚禁效用，归纳阐明账户体系和账户二期的效用，进步账户束缚秤谌。

　　账户体系数据清算历程中，要通过引申操纵上述体系，进步数据清算的效劳，抵达数据清算的宗旨。

　　要筑设《外汇账户数据质地观察轨造》和《外汇账户束缚音讯体系运转束缚职业轨造》（各分局服从《邦度外汇束缚合于引申操纵外汇账户束缚音讯体系的报告》（汇发［

　　］83号）文中的《外汇账户束缚音讯体系操作规程》自行造订），精确体系操作流程，外率束缚，精确职责，庄重实践，做好体系寻常维持职业和数据质地观察职业，进步账户数据质地和束缚秤谌。

　　本次数据清算的边界征求账户体系的基本代码、企业档案、审批件、开户音讯、账户出入余音讯及出入明细等数据。通过清算要抵达以下宗旨：一、基本代码切确

　　账户体系所操纵的地域代码音讯、外汇局代码音讯、金融机构种别码、金融机构代码音讯要与辖内地域、外汇局及金融机构的景况一律，代码和名称逐一对应。整个为：

　　（一）辖内地域（县以上）音讯完全切确记载正在地域代码外中，地域代码以及其他从属音讯，征求外汇局名称、所属数据分中央代码、上司局代码、所属外汇局代码等要切确无误；

　　（二）凡具有打点外汇账户开立和外汇出入业务资历的金融机构，外汇局要团结编造一个金融机构代码（12位），同时正在账户体系中挂号并筑设档案。金融机构的自编代码与外汇局编造的金融机构代码要逐一对应，金融机构名称要与其印鉴一律，金融机构的所属外汇局切确。

　　凡开立外汇账户的企交易必正在外汇局筑设企业档案。账户体系采用技监局宣告的机合机构代码动作企业独一代码，没有机合机构代码的单元按《合于正在外汇交易中一共操纵机合机构代码标识的报告》（汇发［

　　］24号）的央求打点。企业档案的音讯因素，特别是单元种别、行业种别、所属外汇局、是否正在保税区等格外区域以及是否有对外生意谋划权等音讯务必填写完美、切确。

　　三、审批原料完全电子化为了彻底告终账户束缚电子化，统统经审批开立的外汇账户的开户审批件要完全录入体系。看待汗青审批件（征求确已开户但审批件原料丧失，或者未经审批已开户但经查对相符开户要求的），要正在清算查对的基本上录入电子音讯，并确保审批件的音讯因素完美、切确，核心要确保开户企业代码、名称、审批分局代码、账户本质、开户银行、账户有用日期、账户限额等音讯完美、切确。

　　凡经审批开立的外汇账户，审批件和银行开户音讯要干系联，相干的央求是两者开户企业代码、开户银行代码和审批件编号一律。看待

　　批而未开”的景况要正在核实的基本大将已逾期的审批件刊出，“开而未批”的景况要服从《邦度外汇束缚局合于外汇账户束缚音讯体系引申历程中相合题目的报告》（汇发［2002］

　　号）文的央求打点。看待不需求审批开立的外汇账户，央求银行正在报送开户数据时将“审批件编号”项首字母填写为大写N。

　　央求各分支局、各银行对账户出入余数据实行清算查对，做到每个账户从2004年1月1日开首，出入余转变相符上述平均联系。

　　央求各分支局、各银行对账户出入余和出入明细数据实行清算查对，做到每个账户从2004年1月1日开首，出入余与出入明细完全相符上述平均联系。

　　七、账户出入明细的音讯因素要切确账户出入明细反应着资金的流向、流量、业务本质以及业务主体、业务敌手和业务发诞辰期等，央求上述音讯实质务必填写完美切确。业务本质要依照现实交易填写。

　　针对外汇账户数据中生活的共性题目，如审批件中彰彰不对规的数据、中心汇总外数据清算以及外率汗青审批件的操用意户等，团结用东西软件实行批操作清算，能够大大低重账户体系中有误数据量。体系初始清算职业即使放正在数据清算的第一步，正在后续的清算查对历程中如有需求也能够反复操纵此效用。2.2

　　地域代码音讯中征求外汇局代码音讯，是数据中央所辖的外汇局代码音讯的原因，以是地域代码外的维持对扫数体系的交易告终至合苛重，它是体系最基本的音讯。正在数据清算流程中将地域代码音讯的清算放正在其它音讯清算之前。

　　根本思道：分局承担机合查对所辖地域代码音讯，并将修正需求陈诉总局，由总局承担团结维持地域代码音讯。正在账户体系寻常运转中，地域代码音讯有转变（如外汇局机构调理）要陈诉总局，由总局团结维持。

　　分局机合对所辖的地域代码音讯实行查对，此中，要核心查对外汇局名称、外汇局级别、上司外汇局代码和所属外汇局等实质。看待没有外汇局的地域音讯，外汇局名称、外汇局级别、上司外汇局代码等项为空；

　　所属外汇局”项确定了金融机构根本音讯挂号时每个分支局能够采用的地域代码边界，以是要依照各个分支局的管辖边界和金融机构代码编码章程切确填写。

　　整个操作是用东西软件的“数据字典盘查”效用，盘查出各分支局辖内的地域代码音讯实行查对，查对后将需修正的地域代码音讯汇总上报总局。

　　二、总局改良并同步各数据分中央地域代码音讯总局对各地查对挖掘有误的数据通过东西软件的

　　三、各分支局依照需求对干系交易数据实行治理假如分支局音讯转变，依照需求通过东西软件对干系交易数据实行治理。

　　（一）假如分支局机构吊销，通过东西软件将被吊销分支局的交易归为其余一个分支局束缚，整个是操纵东西软件的“外汇局交易数据转移

　　（二）假如分支局机构拆分，正在地域代码音讯改良后，通过东西软件将原分支局的交易服从对金融机构、企业等主体的管辖权实行拆分，通过东西软件的“修正金融机构所属外汇局”和“修正企业所属外汇局”效用完工。

　　金融机构音讯中生活的数据质地题目众为汗青数据及操作不过率导致，金融机构音讯有误直接导致金融机构上报音讯入库的质地和干系交易的操作。根本思道：分局承担协作职业，各分支局按属地准则承担所辖地域的金融机构音讯的清算查对。

　　位）、金融机构自编代码、金融机构名称、金融机构的所属外汇局。每个能开外汇账户或打点外汇出入交易的金融机构都要有正在体系中挂号一条独一的音讯，金融机构自编代码是指金融机构正在上报的数据接口文献中操纵的机构标识码，通常是正在其交易体系中操纵的机构码，金融机构自编代码要与各级外汇局编造的金融机构代码逐一对应。为使异地准许交易能打点，正在金融机构音讯外中每个分支局有一条名称为“异地；立案”的金融机构音讯，清算历程中要保存。

　　整个操作设施是通过东西软件盘查并导出管辖边界内统统的金融机构音讯，实行查对，查对历程需求金融机构列入，金融机构名称、自编代码等音讯要各金融机构确认立案。二、改良金融机构音讯

　　查对后的谬误数据，依照谬误的数据项操纵东西软件相应效用实行改良。东西软件的各项金融机构修正效用正在修正金融机构音讯后，会自愿修正涉及到的交易数据。

　　看待冗余的机构音讯能够操纵东西软件删除，漏掉的金融机构音讯可通过账户体系

　　看待冗余的机构音讯（如一个金融机构挂号了两笔音讯），假如有交易数据，要先对交易数据实行治理后才略删除。能够操纵东西软件的“金融机构交易数据转移”效用，把要删除金融机构的交易数据转移到精确的金融机构。

　　2.4审批件音讯的清算及维持根本思道：分局承担协作职业，各分支局承担所辖地域的审批音讯清算，时常项目和本钱项目账户束缚部分分散对我方管辖的交易实行清算。

　　平常操纵”的开户审批件实行清算查对，需求核心查对的音讯是开户银行代码、名称、开户企业代码、名称、账户本质、账户限额、账户有用期等音讯。审批件的清算查对要和开户音讯清算查对、企业档案清算贯串实行，由银行和各分支局通过交互平台、辅帮东西软件交叉实行。

　　（一）依照必定的要求查对有彰彰谬误的审批件操纵东西软件将企业代码不过率的审批件、审批日期大于方今日期、账户有用期与账户限期标识错误应、审批分局不属于本数据中央、审批分局和末了用户所属外汇局纷歧致、账户限额偏大等导出实行查对。

　　操纵东西软件对单元代码不正在企业档案中的审批音讯实行查对，假如是审批件中的单元代码有错，则按第

　　（三）对未相干的审批件实行核心查对银行可通过交互平台对未相干的审批件实行查对。开户审批件与银行开户音讯是按开户银行代码、企业代码、审批件编号三项实行相干的，只要三项都一律才略相干上。对未相干的审批件，假如查对结果是审批件音讯有误，则按第

　　步央求改良审批件；假如该审批件确实没有对应的开户音讯，则可视整个景况做删除或刊出（作废）治理；假如是开户音讯有误或银行漏报开户音讯，则央求银行重报或补报相应的开户音讯。

　　二、改良审批音讯对查对有误的审批音讯实行改良。谬误音讯的改良能够操纵账户体系供给的

　　账户审批束缚”中的修正效用。看待所属外汇局、审批日期、操用意户、审批件形态、不过率的企业代码和金融机构代码几项音讯的修正，运用东西软件实行。

　　三、看待超期未开的审批件治理通过交互平台，银行能够对超期未开的审批件实行查对确认，各分支局依照确认音讯，将超期未开的审批件做刊出治理。

　　外汇局合户操作”能够自愿将对应的审批件闭塞（假如统统的户都闭塞）。看待银行现实合户，假如该开户音讯一经报送的可同前者治理；不然，银行应通过交互平台对其对应的审批件实行证实，各分支局通过东西软件的“审批件修正效用”将审批件的形态改为闭塞。

　　五、对冗余和漏掉的审批件治理看待冗余的审批件通过东西软件删除，漏掉的审批件要增加。增加审批音讯能够操纵账户体系

　　六、对企业档案、银行开户音讯等干系数据实行治理审批件清算查对历程中，如挖掘缺企业档案，要补登企业档案，不然会导致交易无法平常打点；如挖掘银行开户音讯报送有误或漏报，则央求银行重报或补报相应的开户数据。

　　银行账户音讯的清算及维持银行上报账户音讯是数据清算的苛重实质，征求银行开户数据、账户出入余数据和出入明细数据。

　　根本思道：分局承担协作职业，各分支局承担所辖地域的银行账户音讯清算。准则上，先查对银行开户数据，再查对账户出入余数据和出入明细数据。整个实践时，能够依照现实景况分批机合银行实行数据清算。

　　通过交互平台让银行对开户数据实行查对确认，谬误数据央求银行从新报送，冗余数据通过东西软件删除。整个操作如下：

　　开而未批”和“批而未开”的数据，银行实时地改良谬误和补报漏掉的开户音讯。此中，看待开户音讯的查对，关键征求开户银行代码、企业代码、审批件编号三项，纠错后从新上报；对漏掉的开户数据征求“批而未开

　　、开户音讯谬误外中的数据以及未报送过的数据，应实时补报。对开户音讯谬误外中数据查对，除开户银行代码、企业代码、审批件编号三项外，还应依照谬误类型查对自编代码、账户本质和币种几项。银行正在从新报送和补报时，能够孑立报送也可将差别日期的数据放到一个开户（O）文献中，然后通过交互平台报送。

　　二、治理银行一经合户的开户数据银行正在查对开户音讯时，会挖掘有些开户现实一经闭塞，为了能实时治理一经合户的数据，银行可通过交互平台的

　　银行合户陈诉”做合户治理。假如，正在查对的历程中挖掘某些审批件对应的开户一经闭塞，但银行还未上报过开户数据的景况，银行该当正在审批件的证实局限形容显现，各分支局可通过东西软件的“审批件修正效用”将审批件的形态改为闭塞。

　　三、删除冗余的开户数据正在报送的开户音讯中会生活银行编码、账号和币种中的一项或几项谬误的景况，银行通过从新报送精确的数据后，这些谬误的开户音讯已经会生活（不会被笼盖），以是银行要通过交互平台对这种谬误的数据实行证实，需求各分支局通过东西软件赐与删除。

　　本次数据清算央求各分支局、各银行对账户出入余数据实行清算查对，做到每个账户从2004年1月1日开首，出入余转变相符平均联系，以是央求各银行初始报送2003年12月

　　日统统账户的出入余音讯（征求余额为零的账户），对2003年12月31日当天分活出入转变的要正在出入余的假贷方呈现。然后，通过交互平台反应给银行出入余额不服均的数据，银行实行补报和改良。整个操作如下：一、改良谬误和增加漏掉的出入余数据

　　银行查对出入余额不服均的数据，假如是出入余数据自身谬误，应改良谬误并从新报送；假如是由于漏掉出入余音讯而形成不服均，可通过银行出入余谬误外中数据查对，挖掘漏掉数据，并改良后从新报送，此中主如果查对银行自编代码、银行账号、交易发诞辰和币种几项。其余，假如是没有报送过的出入余音讯，也要实时补报。

　　银行正在从新报送和补报时，能够孑立报送也可将差别日期的出入余数据放到一个出入余（Q）文献中，然后通过交互平台报送。

　　二、删除冗余的出入余数据正在报送的出入余音讯中会生活开户银行代码、银行账号、发诞辰期和币种中的一项或几项谬误的景况，银行通过从新报送精确的数据后，这些谬误的出入余音讯已经会生活（不会被笼盖），以是银行要通过交互平台对这种谬误的数据实行证实，需求各分支局通过东西软件赐与删除。

　　清算出入余与出入明细纷歧致的数据通过交互平台反应给银行出入余与出入明细纷歧致的数据，银行实行补报和改良。整个流程如下：

　　正在出入余平均的条件下，银行逐笔查对出入明细数据，假如是出入明细数据自身谬误，应改良谬误并从新报送；假如是由于漏掉出入明细音讯而形成纷歧致，可通过银行出入余谬误外中数据查对，挖掘漏掉数据，并改良后从新报送，此中主如果查对银行自编代码、交易参号、发诞辰期、币种、邦别、业务编码、业务种别（邦际出入申报号）和结算形式几项。其余，假如没有报送过的出入明细数据，要实时补报。

　　银行正在从新报送和补报时，能够孑立报送也可将差别日期的出入明细数据分散放到一个收入明细（A）和开销明细（B）文献中，然后通过交互平台报送。

　　二、删除冗余的出入明细数据正在报送的出入明细音讯中会生活开户银行代码、交易参号、发诞辰期和币种中的一项或几项谬误的景况，银行通过从新报送精确的数据后，这些谬误的出入余音讯已经会生活（不会被笼盖）。以是银行要通过交互平台对这种谬误的数据实行证实，需求各分支局通过东西软件赐与删除。

　　通过交互平台让银行对上报的谬误数据实行查对确认，谬误数据央求银行从新报送，冗余数据通过东西软件删除。2.6

　　企业档案音讯的清算及维持企业是开户的主体，也是账户囚禁的关键对象，其数据的切确性特别苛重。

　　根本思道：分局承担协作职业，各分支局按交易爆发的现实景况承担企业档案的清算。

　　通过东西软件导出审批件没有挂号的企业音讯并实行查对。对需求增加的企业音讯操纵账户体系中的

　　（三）各分支局对所辖的统统企业音讯实行查对依照需求，能够将所辖的完全企业音讯用EXCEL文献导出并查对。

　　客户音讯修正”效用对查对挖掘有误数据实行改良，企业所属外汇局谬误的通过东西软件的“修正单元所属外汇局”效用实行改良。

　　批量导入企业档案音讯”效用导入。批量导入关键用来治理银行上报的不需求审批的开户企业的根本音讯，看待单个或数目不众的企业音讯录入能够操纵账户体系供给的“客户音讯挂号”效用。