炒汇模拟交易软件组织授权境内分支行依法依规开展资本项目数字化业务：据中邦黎民银行网站音信，中邦黎民银行、邦度外汇统治局揭橥合于擢升银行照料本钱项目交易数字化办事程度的报告，详情如下：

　　为进一步方便规划主体合规高效照料本钱项目交易，擢升银行数字化办事程度，现就相合事项报告如下：

　　一、切合条款的银行业金融机构（以下简称银行）可遵照章程通过线上审核电子单证的格式，为切合条款的机构或私人（以下称规划主体）照料联系本钱项目交易（以下称本钱项目数字化交易）。

　　本报告所称电子单证，是指规划主体供应的具有执法功能，切合现行执法规矩章程，被银行承认且可能留存的电子阵势的行政许可文书、合同、发票等有用凭证和贸易票据，其阵势搜罗体系主动天生的电子单证和纸质凭证的电子扫描件等。本报告所称联系本钱项目交易，是指银行正在线下有权限直接手理的本钱项目外汇交易和跨境黎民币交易。

　　（一）确立圆满的本钱项目数字化交易统治轨造，搜罗但不限于交易品种、交易统治方法或操作规程、事中过后统治轨造、危害防控步骤等。

　　（二）具备传输、存储电子单证的技巧平台或方法，且联系技巧或许担保传输、存储电子单证的合法性、完善性、安静性。

　　银行应兼顾办事实体经济和提防危害，遵照各地域交易危害、内部合规和危害支配等全部情景，构造授权境内分支行依法依规发展本钱项目数字化交易。

　　三、银行应商讨规划主体照料本钱项目交易的合规和信用情状，规则上不得为以下规划主体照料本钱项目数字化交易：

　　（一）货色商业分类结果为A类以下（不含A类）的货色商业外汇出入名录内企业。

　　（二）列入本钱项目新闻体系管控名单或跨境黎民币交易要点监禁名单的规划主体。

　　（三）近一年有外汇行政惩罚记载（缔造不满一年的境内机构，自缔造之日起至照料本钱项目数字化交易日有外汇行政惩罚记载）的规划主体。

　　四、规划主体正在银行照料本钱项目数字化交易，该当向银行提交具有执法功能的，切合现行执法规矩章程，被银行承认且可能留存的切实、完善、懂得的电子单证。

　　五、银行照料本钱项目数字化交易的，该当接纳同线下格式照料联系本钱项目交易相当的尽职审查步骤，苛峻听从展业规则、联系本钱项目交易审核规则和档案统治哀求等，并该当同时切合以下哀求：

　　（一）银行应哀求照料本钱项目数字化交易的规划主体提交切合本报告第四条章程且与原始生意单证相同的电子单证。

　　（二）银行应按章程对规划主体提交的电子单证是否切合本报告第四条章程举办合理审核；合于规划主体提交的电子单证无法证实其生意切实合法合理的，应哀求其转为线下照料，并提交原始生意单证及其他联系资料。

　　（三）银行应接纳需要的技巧识别等方法，避免不应反复操纵的统一电子单证以及与其相应的纸质凭证被反复操纵或窜改。

　　（四）银行挖掘有伪造、变造或违规反复操纵电子单证的，应自觉现之日起，停滞为该规划主体照料本钱项目数字化交易，并实时向住址地中邦黎民银行分支机构、邦度外汇局分支机构陈述。

　　银行照料本钱项目数字化交易还应切合《中华黎民共和邦反洗钱法》、金融机构客户身份识别和客户身份原料及生意记载存储统治方法等相合章程。

　　六、银行照料本钱项目数字化交易时，该当遵照《邦度外汇统治局合于揭橥〈金融机构外汇交易数据收集楷模（1.3版）〉的报告》（汇发〔2022〕13号）哀求，实时报送联系跨境出入、账户、境内划转、账户内结售汇等新闻。

　　涉及跨境出入新闻报送，应正在“生意附言”栏标注“CADS”字样；涉及账户开销户新闻报送，应正在“备注”栏标注“CADS”字样；涉及境内划转新闻报送，应正在“生意附言”栏标注“CADS”字样；涉及结汇新闻报送，应正在“结汇精确用处”栏标注“CADS”字样；涉及购汇新闻报送，应正在“填报人”栏标注“CADS”字样；涉及本钱项目交易挂号，应正在种种造定挂号“备注”栏标注“CADS”字样。

　　银行照料涉及黎民币跨境收付的本钱项目数字化交易时，还应遵照《黎民币跨境收付新闻统治体系统治方法》（银发〔2017〕126号文印发）、《中邦黎民银行办公厅合于优化黎民币跨境收付新闻统治体系新闻报送流程的报告》（银办发〔2013〕188号）等联系章程，实时、完善、凿凿地向黎民币跨境收付新闻统治体系（RCPMIS）报送数据。

　　七、中邦黎民银行、邦度外汇局对本钱项目数字化交易发展情景巩固事中过后监禁。银行和规划主体违反本报告及联系本钱项目交易统治章程照料本钱项目数字化交易的，中邦黎民银行、邦度外汇局按照《中华黎民共和邦中邦黎民银行法》《中华黎民共和外洋汇统治条例》举办惩罚。

　　本报告自2023年12月20日起履行。践诺流程中如遇题目，请实时向中邦黎民银行、邦度外汇局反应。